Trading-Stocks.de

(12.09.2020, 17:15)qqqq4 schrieb: [ -> ]Zufällig gerade gelesen.


I'm Investing $50,000 In These Dividend-Paying Companies

https://seekingalpha.com/article/4373709...ent=link-0

Das ist ja wie im Kino hier

Ich habe mir auch schon überlegt für die Kinder ein Sparplan anzulegen, aber jetzt nicht in deiner Größenordnung. Vielleicht 100-150€ pro Monat. Aber ich denke es könnte für mich sinnvoller sein alles in Mein Core-Portfolio zu stecken und den Kindern wenn es soweit ist einfach Ihren anteil aus dem großen Core Portfolio zu geben, was meinst du dazu?

Vielleicht ein Aspekt: Kinder haben in DE einen eigenen Steuerfreibetrag von aktuell 801 EUR.

(13.09.2020, 09:25)Bauernlümmel schrieb: [ -> ]Ich habe mir auch schon überlegt für die Kinder ein Sparplan anzulegen, aber jetzt nicht in deiner Größenordnung. Vielleicht 100-150€ pro Monat. Aber ich denke es könnte für mich sinnvoller sein alles in Mein Core-Portfolio zu stecken und den Kindern wenn es soweit ist einfach Ihren anteil aus dem großen Core Portfolio zu geben, was meinst du dazu?

Wenn die  Auswahlkriterien, das Ziel und die Strategie  sowohl für das Sparplan-Depot also für das Core-Portfolio gleich sind, dann würde ich dir empfehlen,  beim Core Portefolio zu bleiben.
Du hast schon über 70k investiert. Warum immer ständig bis zum letzen Cent investieren?. 
Wenn die Chance gegeben ist, soll man sie nutzen, nicht weil der Monat wieder Ende ist, dann muss man wieder  Aktien kaufen.


Geduld und auf die nächste große Chance warten.
Das ist meiner Meinung nach eine bessere Strategie, als Aktien nach Termin zu kaufen.
Beim Sparplan hat man einen psychologischen Vorteil. Oft investiert man mit geringerer Summe. Deshalb hat man keine Angst vor Verlust.

Wenn du nach Termin kaufen willst, bitter schön: nächster Bear Market in wenigen Jahren.  

Das ist wirklich meine ernste Empfehlung. Dafür musst du Geld haben und mental/psychisch darauf vorbereitet sein.
Wenn es dir gelingt, dann ist die Chance sehr groß, genug Geld für deine Kinder zu haben.

Viel Erfolg.

(13.09.2020, 14:05)SBU schrieb: [ -> ]Vielleicht ein Aspekt: Kinder haben in DE einen eigenen Steuerfreibetrag von aktuell 801 EUR.

Danke für den Hinweis.

> Das ist meiner Meinung nach eine bessere Strategie, als Aktien nach Termin zu kaufen.

statistisch gesehen ist es besser, sofort zu kaufen statt abzuwarten

(13.09.2020, 17:35)Mirki schrieb: [ -> ]> Das ist meiner Meinung nach eine bessere Strategie, als Aktien nach Termin zu kaufen.

statistisch gesehen ist es besser, sofort zu kaufen statt abzuwarten

Gilt aber nur fuer BnH...

> Gilt aber nur fuer BnH...

ja habe ich auch so verstanden, denn:

> Ich habe mir auch schon überlegt für die Kinder ein Sparplan anzulegen

was sollte das sonst sein?

(13.09.2020, 20:03)Mirki schrieb: [ -> ]> Gilt aber nur fuer BnH...

ja habe ich auch so verstanden, denn:

> Ich habe mir auch schon überlegt für die Kinder ein Sparplan anzulegen

was sollte das sonst sein?

Es geht darum ob es Sinn macht für die Kinder extra zu sparen mit 2xSparpläne a 100€ oder lieber die 200€ in mein Bestehendes Depot zu stecken und den Kindern das Geld auszuzahlen oder Aktien zu geben.

Edit: Sparplam wäre B&H mein Depot ist eher DGI.

es gibt mehr als 801€

https://finanzglueck.de/steuern-sparen-junior-depot/