Thor3
03.04.2019, 12:28
Diverse Forenschreiber präsentieren hier ihr Depot, dies finde ich grundsätzlich hilfreich um einzuschätzen, wie jemand "tickt" beim Thema Aktien ... dann mache ich dies auch mal!
Vorneweg ein paar mehr einführende Worte. Das Depot findet sich dann in Beitrag #2.
Strategie:
Dividend Growth Investing mit dem Charakter buy-and-hold/monitor
Ziel:
Stetig anwachsendes passives Einkommen aus dem DGI Portfolio, um (1) die Rente aufzubessern, (2) eventuell früher in Rente zu gehen … tatsächlich gönne ich mir bereits heute eine kleine Teilzeit. Name des Depots ist CashFlowMachine - Name sei Programm!
Vorgehen:
Grundsätzlich investiere ich seit ca. 2014 monatlich zwischen 800-1000€. Momentan versuche ich etwas cash aufzubauen (Stichwort 10y-3m), aber dies gelingt mir nur arg mäßig … old habits die hard.
Größe des Depots:
Ich strebe so pi mal Daumen 20 Postionen an, also ein konzentriertes Depot. Für ein Depot mit 50-70 Positionen spricht auch so einges – besonders die grundsätzliche Risikominderung falls mal ein Wert ausfällt. Nun. Ich bin ziemlich überzeugt von Warren Buffetts Aussagen – hier besonders jene:
“Improve your ultimate financial welfare by giving you a ticket with only 20 slots in it so that you had 20 punches — representing all the investments that you got to make in a lifetime.”
Sprich: Diese hypothetische Herangehensweise fördert meine Diszilpin eben nicht hier und da mal was zu kaufen. Vielmehr MUSS ich wirklich ÜBERZEUGT sein, so dass ich dann auch wirklich bei einem Crash in diese Überzeugungen hinein weiter investieren werde. Neben der Thematik Disziplin muss ich auch sagen, dass ich nicht so viele „Überzeugungen“ finde in meinem Investment“universum“.
Größe der Postionen:
Ich betrachte diesbezüglich die prozentualen Anteile der Dividendeneinkommen. Ich strebe an, dass die Postionen 5,5-6,5% Dividendeneinkommen generieren, aber lasse auch mal >7% bei massiv überzeugten Positionen zu, während bei anderen Positionen die Überzeugung nicht ganz so ausgeprägt ist, möchte ich <5% anstreben. Die durchschnittliche jährliche Steigerung der Dividenden im Depot liegt aktuell bei 8,8%. Somit ist theoretisch ein Totalausfall allein durch die Steigerungen des Rests pi mal Daumen abgedeckt.
Mein Investment“universum“ liegt in der CCC Liste bei Daily Trade Alert, die einst David Fish (R.I.P.) kreierte. Die Dividendenkönig, -Aristrokraten,- Herausforderer sind dort aufgelistet.
https://dailytradealert.com/dividend-cha...allengers/
Habe ich einen Wert gefunden, dann krame ich mich durch diverse Quellen.
Auswahl und Vorgehen:
Beispiel mal anhand von AirProducts & Chemicals (APD):
Mit 37y ein Dividenden Aristrokrat in einer Branche, die ich noch nicht hatte (basic materials).
Zum Zeitpunkt des Interesses mit knapp 3% Dividendenrendite, was ein Vieljahreshoch darstellte UND kurz vor der turnusmäßgen Erhöhung.
Interesse geweckt!
Mal sehen was diverse Quellen so sagen:
AirProducts & Chemicals Investor Relations
(hier die letzten Reports, die Aufmachung, die „Ansprache“)
SimplySafeDividends (SSD)
https://2.simplysafedividends.com/home
(mein „Radar“, mein Frühwarnsystem – alle relevanten Kennzahlen und Fundamentaldaten sind dort verläßlich zusammengefasst – allerdings kostenpflichtig!)
S&P Rating
https://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/home
(kurz registrieren per mail – kostenfrei)
Seeking Alpha
(meine TopAutoren dort sind u.a. Ian Bezek, Mike Nadel, Dividend Sensei, Dividen Sleuth, David van Knapp, Chowder)
Hinsichtlich der aktuellen Bewertung verfolge ich das KISS Prinzip – keep it super simple – und agiere gemäß der DividendYieldTheory und konsultierte dazu sehr gerne YieldCharts
https://www.yieldchart.com/
Ich agiere nach der DividendYieldTheory, da ich mich eh nur mit zuverlässigen Dividendenzahlern eindecke.
https://www.simplysafedividends.com/inte...-explained
Grundsätzlich mache ich keine monatlichen updates für mich, also hier auch keine.
Ich betrachte stets am 31.12. jeden Jahres den Kaufwert und den Kurswert - ohne Währungsbereinigung. Es findet kein sonstiges benchmarking statt - ich vergleiche mich nur mit mir selbst.
Weiterhin verfolge und notiere ich akribisch die Dividendenzuflüsse, aber auch hier mache ich nur eine jährliche Betrachtung der Veränderungen. In der Tat ist dies die relevante Aussage für mich: Wie hat sich der Dividendenzufluß erhöht?!
Monatlich notiere ansonsten noch ich die Entwicklung der SSD scores und der S&P Ratings.
Also ich strebe an, dass ich nicht viel Bewegung habe im Depot. Dies gelingt mal mehr, mal weniger - optimal wären nur die monatlichen Zukäufe (mal abgesehen vom xten Versuch cash aufzubauen), aber seit 2014 hat sich sehr, sehr viel verändert und noch immer habe ich die eine oder andere (größere) Position, die ich so groß nicht haben wollte. Das Depot ist also schon eine Art Gemälde, welches wohl nie fertig wird?!
Vorneweg ein paar mehr einführende Worte. Das Depot findet sich dann in Beitrag #2.
Strategie:
Dividend Growth Investing mit dem Charakter buy-and-hold/monitor
Ziel:
Stetig anwachsendes passives Einkommen aus dem DGI Portfolio, um (1) die Rente aufzubessern, (2) eventuell früher in Rente zu gehen … tatsächlich gönne ich mir bereits heute eine kleine Teilzeit. Name des Depots ist CashFlowMachine - Name sei Programm!
Vorgehen:
Grundsätzlich investiere ich seit ca. 2014 monatlich zwischen 800-1000€. Momentan versuche ich etwas cash aufzubauen (Stichwort 10y-3m), aber dies gelingt mir nur arg mäßig … old habits die hard.
Größe des Depots:
Ich strebe so pi mal Daumen 20 Postionen an, also ein konzentriertes Depot. Für ein Depot mit 50-70 Positionen spricht auch so einges – besonders die grundsätzliche Risikominderung falls mal ein Wert ausfällt. Nun. Ich bin ziemlich überzeugt von Warren Buffetts Aussagen – hier besonders jene:
“Improve your ultimate financial welfare by giving you a ticket with only 20 slots in it so that you had 20 punches — representing all the investments that you got to make in a lifetime.”
Sprich: Diese hypothetische Herangehensweise fördert meine Diszilpin eben nicht hier und da mal was zu kaufen. Vielmehr MUSS ich wirklich ÜBERZEUGT sein, so dass ich dann auch wirklich bei einem Crash in diese Überzeugungen hinein weiter investieren werde. Neben der Thematik Disziplin muss ich auch sagen, dass ich nicht so viele „Überzeugungen“ finde in meinem Investment“universum“.
Größe der Postionen:
Ich betrachte diesbezüglich die prozentualen Anteile der Dividendeneinkommen. Ich strebe an, dass die Postionen 5,5-6,5% Dividendeneinkommen generieren, aber lasse auch mal >7% bei massiv überzeugten Positionen zu, während bei anderen Positionen die Überzeugung nicht ganz so ausgeprägt ist, möchte ich <5% anstreben. Die durchschnittliche jährliche Steigerung der Dividenden im Depot liegt aktuell bei 8,8%. Somit ist theoretisch ein Totalausfall allein durch die Steigerungen des Rests pi mal Daumen abgedeckt.
Mein Investment“universum“ liegt in der CCC Liste bei Daily Trade Alert, die einst David Fish (R.I.P.) kreierte. Die Dividendenkönig, -Aristrokraten,- Herausforderer sind dort aufgelistet.
https://dailytradealert.com/dividend-cha...allengers/
Habe ich einen Wert gefunden, dann krame ich mich durch diverse Quellen.
Auswahl und Vorgehen:
Beispiel mal anhand von AirProducts & Chemicals (APD):
Mit 37y ein Dividenden Aristrokrat in einer Branche, die ich noch nicht hatte (basic materials).
Zum Zeitpunkt des Interesses mit knapp 3% Dividendenrendite, was ein Vieljahreshoch darstellte UND kurz vor der turnusmäßgen Erhöhung.
Interesse geweckt!
Mal sehen was diverse Quellen so sagen:
AirProducts & Chemicals Investor Relations
(hier die letzten Reports, die Aufmachung, die „Ansprache“)
SimplySafeDividends (SSD)
https://2.simplysafedividends.com/home
(mein „Radar“, mein Frühwarnsystem – alle relevanten Kennzahlen und Fundamentaldaten sind dort verläßlich zusammengefasst – allerdings kostenpflichtig!)
S&P Rating
https://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/home
(kurz registrieren per mail – kostenfrei)
Seeking Alpha
(meine TopAutoren dort sind u.a. Ian Bezek, Mike Nadel, Dividend Sensei, Dividen Sleuth, David van Knapp, Chowder)
Hinsichtlich der aktuellen Bewertung verfolge ich das KISS Prinzip – keep it super simple – und agiere gemäß der DividendYieldTheory und konsultierte dazu sehr gerne YieldCharts
https://www.yieldchart.com/
Ich agiere nach der DividendYieldTheory, da ich mich eh nur mit zuverlässigen Dividendenzahlern eindecke.
https://www.simplysafedividends.com/inte...-explained
Grundsätzlich mache ich keine monatlichen updates für mich, also hier auch keine.
Ich betrachte stets am 31.12. jeden Jahres den Kaufwert und den Kurswert - ohne Währungsbereinigung. Es findet kein sonstiges benchmarking statt - ich vergleiche mich nur mit mir selbst.
Weiterhin verfolge und notiere ich akribisch die Dividendenzuflüsse, aber auch hier mache ich nur eine jährliche Betrachtung der Veränderungen. In der Tat ist dies die relevante Aussage für mich: Wie hat sich der Dividendenzufluß erhöht?!
Monatlich notiere ansonsten noch ich die Entwicklung der SSD scores und der S&P Ratings.
Also ich strebe an, dass ich nicht viel Bewegung habe im Depot. Dies gelingt mal mehr, mal weniger - optimal wären nur die monatlichen Zukäufe (mal abgesehen vom xten Versuch cash aufzubauen), aber seit 2014 hat sich sehr, sehr viel verändert und noch immer habe ich die eine oder andere (größere) Position, die ich so groß nicht haben wollte. Das Depot ist also schon eine Art Gemälde, welches wohl nie fertig wird?!
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