(04.12.2020, 19:57)Vahana schrieb: Meine Griechenland und Vietnam ETF sind gut durch die Krise gekommen.
Den Energie ETF habe ich in der Krise gekauft und der ist auch super gelaufen seitdem.
Natürlich kann man sich einzelne Sektoren raus suchen die schlecht gelaufen sind (Japan und Deutschland glänzen allgemein nicht sonderlich) aber so in Summe muss ich sagen ist man mit ETF bis jetzt gut aufgestellt gewesen.
Bis der Techmarkt einknickt wird das auch noch so bleiben.
es geht ja nicht um regionale Wetten - dein Griechenland & Vietnam ETF sind ja praktisch nicht-existierend in einem Europa oder Asien ETF (ganz zu schweigen in einem MSCI World).
Ebenso geht's nicht um Themen-ETFs - dies ist ja wie der Name schon sagt, eine Wette auf 1 Thema, z.B. Energie
Es geht um die grossen Schlachtschiffe wie MSCI World oder S&P 500 - wenn da ein Sektor über längere Zeit deutlich korrigiert, weil er (wegen Marktkapitalisierung) ein hohes Index-Gewicht aufbauen musste..., schaust du mit ETFs in die Röhre.
IT macht heute ca. 28% vom S&P 500 aus (im MSCI ACWI rund 21%) , also nicht mehr so weit entfernt wie vor 20 Jahren - und die Korrektur kam damals nur Scheibchenweise resp. als sog. Salamikorrektur - nix mit einknicken und ich verkauf dann mal schnell....
Genau deswegen kauft man sich doch einen Index ETF um vorrangig die Sachen zu kaufen/halten die bereits gut gelaufen sind.
Und wenn die nicht mehr gut laufen, dann wird die Branche automatisch reduziert und in andere umgeschichtet.
Am Ende einer Hausse bist du damit 100%ig sicher in dem Sektor am stärksten vertreten der auch am besten gelaufen ist.
Eine Apple oder Amazon kann dir gar nicht entkommen.
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Reiner Satire Account ohne rechtliche Verwertbarkeit
Viel ist schon gewonnen wenn nur einer aufsteht und Nein sagt - Berthold Brecht
(04.12.2020, 21:31)Vahana schrieb: Und wenn die nicht mehr gut laufen, dann wird die Branche automatisch reduziert und in andere umgeschichtet.
Am Ende einer Hausse bist du damit 100%ig sicher in dem Sektor am stärksten vertreten der auch am besten gelaufen ist.
Eine Apple oder Amazon kann dir gar nicht entkommen.
Ja Moin,
wenn eine Branche nicht mehr gut läuft, dann braucht die nicht durch den Fonds umgeschichtet zu werden.
Da ist dann der Kurs so freundlich, das zu erledigen.
Der "Trick" eines ETF besteht ja nicht im permanenten Kaufen/verkaufen an Hand der letzten Kursverläufe - der "Trick " besteht im "(fast) Alle haben".
Die ETF mussten ja nicht die letzten Jahre wie blöd FAANG kaufen - die hatten sie auch vorher schon und durch deren Kursentwicklung kam es zur passenden Gewichtung innerhalb des ETF.
Und sowas wie eben Apple oder AZMN hast zwar nicht vom ersten Tag, aber immer noch früh genug wie einem die Performance der ETF zeigt.
(04.12.2020, 19:39)F.I.A.S.C.O. schrieb: ob ETFs zu sparen sich lohnt resp. geeignet für buy-and-hold ? nicht immer, aber immer weniger...
hier 4 Index-Beispiele aus der Vergangenheit:
S&P 500 - IT : Feb 2000: 33% Anteil am Index, Sept 2002: 14.8% = -55%
MSCI World Index - Japan: Dez 1989: 39.6% Anteil, Dez 2001: 8.4% = -79%
MSCI ACWI - Financials: Dez 2006: 25.9% Anteil, Feb 2009: 16.1% = -38%
MSCI ACWI - Materials: Dez 2010: 9.3% , Feb 2014: 5.4% Indexanteil = -44%
Fazit: passiv investieren und (smart) ETFs sind gefährlich
Ja Moin,
wenn ETF in deinen Augen gefährlich sind - was sind dann Einzelaktien.
Du führst in Zeile 2 den World auf.
War wohl n eher unglückliches Beispiel:
(05.12.2020, 06:19)Mr. Passiv schrieb: Du führst in Zeile 2 den World auf.
War wohl n eher unglückliches Beispiel:
Nein, er hat die Inhalte beschrieben:
MSCI World Index - Japan: Dez 1989: 39.6% Anteil, Dez 2001: 8.4% = -79%
Das heißt, dass der World 1989 mitten in der Japan Blase 40% Anteile gehalten hat und innerhalb von 12 Jahren die Anteile um 80% reduziert hat (wo die Preise günstig waren).
Ist das klug oder dumm?
Es ist einfach so wie es ist, würde ich sagen.
Japan und USA sind beides Industriestaaten die im World vertreten sind. Von daher ist die Umschichtung zwischen den Ländern relativ problemlos abgelaufen.
Das kommende Problem wird China sein, weil diese gelten noch als Entwicklungsland und sind nicht im World Index.
Wenn jetzt ein findiger Chinese auf die Idee kommt sein Land als Industriestaat umzudeklarieren (So wie es Trump bereits gefordert hatte), dann spielen die Märkte komplett verrückt.
2019 hatte China eine Gesamtmarktkapitalisierung von 8.515,5 Mrd Dollar (0% im MSCI World)
2018 USA 30.436 Mrd Dollar (50% im MSCI World)
Anschließend hatten die USA 44% und China 12,5% MSCI Anteil.
(Alles ca. Angaben, weil man müsste eigentlich die Einzeltitel zusammen rechnen)
Da in den ETF schon einige Billionen verwaltet werden, wäre das schon ein ordentlicher Katalysator in den Märkten. China würde aufsteigen obwohl sie aus den Emerging Markets verkauft werden, USA würden definitiv absteigen.
Von daher sollte die USA aus Sicht der Anleger einen Teufel tun und China als Industriestaat eingliedern lassen. Günstiger wäre es einfach die Wirtschaftshilfen weiter zu bezahlen.
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- Da stand als Fazit, dass ETF "gefährlich" sind. Weil der Japan-Anteil runter gegangen ist. Verstehe da nicht, wo da nu ne Gefahr lauert ?! :-(
- Dein "Umschichten" war doch auch kaum/gar nicht notwendig.
- Der World hat 1989 nicht 40% Anteile aus Japan besessen, die er dann um 80% reduzieren musste und dafür wie wild US-Aktien gekauft hat.
- Der Kurs erledigt da doch in nem MK-gewichteten ETF ganz doll viel.
- 1989 stand der World bei ... 500. Davon 40% Japan sachsse. Also 200 Punkte Japan.
- 2001 stand der World bei 750. In der Zeit ist der Nikkei von 34.000 auf unter 10.000 abgeraucht. Also etwas weniger als n Drittel.
- Schauen wir nu, was das im World bewirkt.
- Die Japaner waren 200 Wert. Nu kackt der Kurs auf unter n Drittel ab.
- Da brauchst keine einzige Aktie zu verkaufen und aus deinen ehemals 200 Punkten werden knapp unter 70.
- Der World selber ist bis 2001 auf 750 gestiegen. Davon sind knapp 70 aus Japan.
- Voila: 8,4 % ohne irgend etwas gemacht zu haben.
Oh Wunder der MK!
Und da ich nu grad den ersten Kaffee rein schraube... die "Gefahr" sehe ich da immer noch nicht :-(
Kann mir da wer aufs Fahrrad helfen?
Ich kann jetzt auch nichts Gefährliches erkennen, aber vielleicht sind die ja bereits geimpft und das mit dem AufsFahrradhelfen lassen wir mal lieber bei der Schneedecke.
President Joe Biden has unveiled a $2T American Jobs Plan. The plan will have massive infrastructure implications that will affect numerousstocks and exchange traded funds.
The plan will target many different areas of the United States infrastructure, but some of the critical areas are transportation, broadband, water, and clean energy.
Regarding the transportation sector, fixing highways, rebuilding bridges, upgrading ports, airports, and transit systems are all a focus of the plan. Within the program, it statesthat it will "modernize 20,000 miles of highways, roads, and main-streets."
A few transportation-related exchange traded funds that can be affected by this plan are iShares Transportation Average ETF (BATS:IYT), SPDR S&P Transportation ETF (NYSEARCA:XTN), and First Trust Nasdaq Transportation ETF (NASDAQ:FTXR).
Broadband is a crucial coverage area within President Biden's plan as well. Broadband is referred to as the new form of electricity in the project.
The President's plan states it will "prioritize building "future proof" broadband infrastructure in unserved and underserved areas so that we finally reach 100 percent high-speed broadband coverage." When investing in broadband, Defiance Next Gen Connectivity ETF (NYSEARCA:FIVG)may come into mind to investors.
Water is another major component of President Biden's American Jobs Plan. The goal will be to eliminate all lead pipes and service lines in our drinking water systems, improving American citizens' health and wellness.
Invesco Water Resources Portfolio ETF (NASDAQ:PHO) is a U.S based exchange-traded fund that provides clean water exposure. Furthermore, First Trust Water ETF (NYSEARCA:FIW)and, to a lesser extent Invesco S&P Global Water Index ETF (NYSEARCA:CGW), which only has 50% exposure to the United States, maybe suitable for investors.
Finally, clean energy, which President Biden believes presents enormous opportunities for new markets and new industries, is another focus area of the plan. A few clean energy ETFs worth noting that can be affected by this plan are Global Clean Energy Ishares ETF (NASDAQ:ICLN), Solar Invesco ETF (NYSEARCA:TAN), Nasdaq Clean Edge Green Energy Index Fund FT (NASDAQ:QCLN), and Wilderhill Clean Energy Invesco ETF (NYSEARCA:PBW).
One final ETF investors should analyze is the Global X Funds Global X U.S. Infrastructure Development ETF (BATS:PAVE).
Zitat:Interview
Börsengehandelte Fonds
Was für die Geldanlage mit ETFs spricht
Stand: 14.08.2024 11:04 Uhr
Noch immer trauen sich viele Deutsche nicht an die Börse - weil sie glauben, dafür Experten sein zu müssen. Warum die Furcht unbegründet und wann der richtige Zeitpunkt ist, erklärt Finanzprofessor Andreas Hackethal.
| 21.08.2024, 09:27 (Dieser Beitrag wurde zuletzt bearbeitet: 21.08.2024, 09:29 von boersenkater.)
Zitat:Aktien, Bitcoin, Gold
Der Weg durch den ETF-Dschungel
Stand: 21.08.2024 08:14 Uhr
Anleger haben die Qual der Wahl - weltweit gibt es mittlerweile mehr als 10.000 Indexfonds. Wo fängt man da mit der Suche an? Von Aktien-, Anleihen-, Bitcoin- und Gold-ETF.
Die Erfolgsgeschichte der Indexfonds, den sogenannten ETF (Exchange Traded Funds), zeigt sich auch an der großen Vielfalt, die es mittlerweile gibt. Weltweit haben Anleger die Wahl aus mehr als 10.000 ETF und mehr als 700 ETF-Anbietern. Dabei gibt es ETF auf Aktien, Rohstoffe oder Anleihen.
"Man kann schnell in die Situation kommen, wo man den Wald vor lauter Bäumen nicht mehr sieht", sagt Thomas Kehl vom Verbrauchermagazin "Finanzfluss" im ARD-Podcast "Gold & Asche: Projekt ETF" zur großen Auswahl. Da fragt man sich, wo man bei der Suche überhaupt anfangen soll. Ein Überblick über die bunte Welt der Indexfonds.
Zitat:Leitindizes wie DAX und Dow Jones
In Deutschland ist der wichtigste Börsenindex der DAX, deswegen wird er auch als Leitindex bezeichnet. Er bildet die Entwicklung der Aktienkurse der 40 größten deutschen börsennotierten Unternehmen ab. So einen Leitindex hat eigentlich fast jedes Land: In Spanien ist es der IBEX 35, in Italien der FTSE MIB und in Großbritannien der FTSE 100. Viele Deutsche kennen die Konzerne im DAX, was ihn auch für viele Anleger beliebt macht. SAP, Siemens, Allianz oder die großen deutschen Autohersteller wie VW oder BMW sind alle Teil des Leitindex.
Als "Basisinvestment" eignen sich viele dieser Leitindizes aber nicht unbedingt, sagen Experten. Das heißt, ein Großteil seines Vermögens sollte man nicht in solch einen Leitindex packen. Finanzexperte Gerd Kommer erklärt im Podcast "Gold & Asche: Projekt ETF", dass Leitindizes wie der Nikkei in Japan oder der Dow Jones in den USA, die vor vielen Jahrzehnten entwickelt wurden, ursprünglich nur als Börsenbarometer fungieren sollten, nicht als Referenzindex für einen ETF. Man wollte mit den Leitindizes auf einen Blick zeigen, wie es um den nationalen Aktienmarkt stehen. In so einen Index zu investieren, ist laut Kommer für Privatanleger selten die klügste Lösung.
Das Problem beim DAX und anderen Leitindizes ist, dass sie teils sehr subjektive Auswahlkriterien haben, wie zum Beispiel beim Dow Jones in den USA, oder nicht diversifiziert genug sind. Wenn nur ein paar wenige Konzerne oder eine bestimmte Branche, die stark vertreten ist, einen schlechten Tag haben, zieht das den gesamten Index nach unten. Es ist eben ein Unterschied, ob es zehn von 40 Unternehmen schlecht geht oder zehn von 400 - je nach Gewichtung. Das Risiko verteilt sich schlicht nicht auf eine so große Menge.
Zitat:Podcast "Gold & Asche: Projekt ETF"
In der zweiten Staffel von "Gold & Asche" der ARD-Finanzredaktion wird in sechs Folgen Schritt für Schritt das Wichtigste bei der Geldanlage mit ETFs beleuchtet - mit Hintergründen und Expertenwissen. Zu hören in der ARD-Audiothek und überall, wo es Podcasts gibt. Die einzelnen Episoden finden Sie hier.
Folge 1: Warum eigentlich ETFs? (14. August)
Folge 2: Welche ETFs gibt es? (21. August)
Folge 3: Maschinenraum ETF (28. August)
Folge 4: Risiken und Kritik an ETFs (4. September)
Folge 5: Wie finde ich das richtige Depot (11. September)
Folge 6: Wie baue ich mein ETF-Portfolio auf? (18. September)
Das ist bei dem wohl größten und bekanntesten Index überhaupt anders: dem Welt-Index MSCI World. MSCI steht übrigens nur für den Index-Anbieter. MSCI ist also das Unternehmen, das diesen Index aufgesetzt oder "konstruiert" hat. Der MSCI World ist der Index, der die Wertentwicklung von knapp 1.600 Unternehmen aus 23 Industrieländern verfolgt. Der MSCI World gilt für viele als Gradmesser des globalen Aktienmarkts.
Dabei deckt der MSCI World jedoch nur die Marktkapitalisierung der Industrieländer ab - davon zwar immerhin 85 Prozent. Wirtschaftliche Schwergewichte wie China oder Indien finden sich darin aber nicht. Kritiker sehen das als offene Flanke, doch der eigentlich größte Kritikpunkt am MSCI World bezieht sich auf das hohe US-Gewicht: Amerikanische Titel machen schließlich knapp 70 Prozent des gesamten MSCI-World-Gewichts aus. Das wird auch als "Klumpenrisiko" bezeichnet.
Neben dem MSCI World gibt es aber auch noch breiter gefasste Weltaktienindizes wie den MSCI All Country World oder den FTSE All World, die neben den Industrieländern auch die Schwellenländern abdecken. Dennoch bleiben auch bei diesen Indizes die USA am höchsten gewichtet, da sie sich ebenfalls nach der Marktkapitalisierung, also dem Börsenwert, richten.
Zitat:Anleihen-ETF
Wenn es um ETF oder Indizes wie den MSCI World oder den DAX geht, dann handelt es sich in der Regel um Aktien-ETF oder Aktien-Indizes. Die machen in der Tat den Großteil des ETF-Marktes aus mit knapp zwei Drittel. Neben Aktien gibt es aber noch andere Anlageklassen: zum Beispiel Anleihen, Rohstoffe oder auch Kryptowährungen.
Anleihen können gerade mit Blick auf die Diversifikation im Portfolio sinnvoll sein. Sie gelten nicht nur als risikoärmer im Vergleich zu Aktien, sondern bewegen sich auch oft entgegengesetzt zum Aktienmarkt. Ein weiterer Vorteil von Anleihen-ETF oder auch Anleihen-Fonds liegt darin, dass man gleichzeitig in viele verschiedene Anleihen investieren kann. Natürlich kann man sich auch einzelne Anleihen ins Portfolio legen. Aber die Hürde für den Kauf ist recht hoch, besonders für Privatanleger.
Zitat:Krypto-ETF eigentlich keine ETF?
Viele dürften sich wahrscheinlich auch für ETF anderer Anlageklassen wie Kryptowährungen oder Rohstoffe interessieren - weil es eben einfacher ist, über einen ETF im Depot an Rohstoffe wie Gold, Öl oder auch an Bitcoin zu kommen, als die Werte physisch zu erwerben. Schätzungen gehen davon aus, dass bis zu 20 Prozent aller Bitcoin-Bestände verloren sein könnten, weil schlichtweg Passwörter vergessen wurden. Im Fall von Bitcoin oder anderen Kryptowährungen braucht man mit einem ETF keine Wallet oder Krypto-Plattform nutzen.
Offiziell gibt es in Deutschland aber keine richtigen Bitcoin-ETF wie etwa in den USA. Es gibt bestimmte Voraussetzungen dafür, was als ETF bezeichnet werden darf. Um als ETF gelabelt zu werden, müssen mindestens fünf unterschiedliche Vermögenswerte im Index liegen. Beim MSCI All World Country sind das zum Beispiel 2.900 Unternehmen. Beim Bitcoin-ETF wäre es eben "nur" Bitcoin, und damit ein einziger Vermögenswert.
Zitat:ETN sind kein Sondervermögen
In Deutschland sind die Bitcoin-ETF daher Bitcoin-ETN. ETN steht für Exchange Traded Notes. Im eigentlichen Sinne sind das Zertifikate oder Inhaberschuldverschreibungen, die rechtlich in eine andere Anlageklasse gehören. Das kann wichtige Konsequenzen haben: Die Notes gehören nicht zum "Sondervermögen" der Anbieter wie ETF. Sie sind also nicht zwingend geschützt, auch wenn viele freiwillig besichert sind. Geht zum Beispiel der ETN-Anbieter pleite, dann ist das Geld möglicherweise nicht abgesichert.
Solange alles gut läuft, merkt man als Anleger nichts, meint Jürgen Dietrich von der Börse Stuttgart. Aber: Im Fall einer Pleite des Anbieters kann es schwer sein, wieder an sein Geld ranzukommen - es auch ganz weg sein. Wenn ein ETF-Anbieter dagegen insolvent ist, sind eure Fonds und die Wertpapiere darin sicher.
Zitat:Rohstoff-ETF
Eine andere große und wichtige Anlageklasse sind Rohstoffe: zum Beispiel Öl, Aluminium, Silber oder Zink. Auch in Rohstoffe kann man über ETF investieren. Das geht zum Beispiel, indem man in Unternehmen aus dem Rohstoff-Sektor investiert. Dann ist man zwar nicht direkt in den Rohstoff investiert, aber indirekt über die Unternehmen in der Branche.
Man kann aber auch ETF auf einen Rohstoffindex kaufen. So ein Index bildet die Preisentwicklung vieler Rohstoffe ab. Ein Beispiel dafür ist der Bloomberg Energy and Metals Index. Der bildet die Wertentwicklung von Erdgas, Silber, Gold oder auch Platin ab.
Was für die Bitcoin-ETF gilt, gilt übrigens auch für Rohstoffe. Wer jetzt nur in Gold, nur in Silber oder Öl investieren will, also in die einzelnen Rohstoffe, kann das mit sogenannten ETC machen - Exchange Traded Commodities. Auch hier wird gerne von Gold-ETF gesprochen, auch wenn es das rechtlich wieder nicht ganz ist.
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