Suche Anlage für die Ausschüttungsphase

Klingt für einen persönlich schon sinnvoll. Man kann dann auch in schwachen Börsenphasen die Entnahme drosseln und umgekehrt. Und so den Portfoliowert stabilisieren und gleichzeitig insg. mehr entnehmen. So heisst es zumindest im unteren Video. Das Problem in meinem Fall ist jedoch, dass das nicht mein Vermögen ist und die Dame dazu nicht in der Lage wäre. Sie möchte zwar nicht notwendigerweise immer den gleichen Betrag aber irgendwie halbwegs automatisiert und nicht selbst ständig neu entscheiden müssen. Und sie würde bei Überfluss den verkonsumieren bzw. verschenken. Ist aber tatsächlich aus mehreren Gesichtspunkten, auch steuerlich, suboptimal.

Bei Income ETFs ist mir z.B. der hier aufgefallen: JPMorgan - Global Equity Premium Income Active UCITS ETF WKN:A3EHRE
Der schüttet jeden Monat aus, zuletzt waren es glaub 5,8% p.a. zzgl. Kursgewinn. Leider in USD, Euro wäre mir lieber. Und er notiert noch nicht so lange wenn ich richtig informiert bin.

JGPI

   
Der ETF ist relativ neu.
Man findet kaum Info darüber.
Muss man entsprechend die US Varianten anschauen.
Es sind  JEPI und JEPQ.
Ich gehe davon aus, dass die Strategie der 3 ETFs gleich sind, also JEPI,JEPQ und JGPI
Totalrendite der drei ETFs  variiert zwischen z. Zeit zwischen 6-9 % /Jahr.
Es gilt  auch die Höhe der Dividenden . 
Dividendenrendite = Aktienrendite + Optionsprämien.
JPM verkauft Covered Call auf Index.
JPM benutzt Equity Linked Notes.


   

Eine Frage an Experten im Forum = ELNs sind  Aktienanleihen ???



Etwas ausführliche Info zur Strategie z. B hier ( JEPI)
 https://am.jpmorgan.com/JPMorgan/TVT/466...JPMorganv3

Ich gehe davon aus, dass die zukünftige  Performance von JGPI ist ungefähr so wie die die Performance von JEPI.
Also ca. Total Returns ca. 10% Jahr ( Performance+ Aktienrendite+Optionsprämien).

Ich habe JEPI inzwischen verkauft
Und habe JEPQ von 100 St. auf 300 St. aufgestockt.
Also ca. 15.000 USD in JEPQ investiert.


Alternative TDIV
Für Euro Dividenden-ETF kommt für mich TDIV in Frage.
https://www.vaneck.com/de/de/anlagen/div...ebersicht/


Die Performance ohne adjust data for dividends und mit adjust data for dividends 
Ich habe O dazu genommen, weil O immer im Zusammenhang mit Dividenden-Depot erwähnt wird. 
SCHD ist der Klassiker. 

Ohne adjust data for dividends seit 2 Jahren


Mit ADJ seit 2 Jahren

Etwas ausführliche Info zur Strategie z. B hier ( JEPI)
 https://am.jpmorgan.com/JPMorgan/TVT/466...JPMorganv3

Ich gehe davon aus, dass die zukünftige  Performance von JGPI ist ungefähr so wie die die Performance von JEPI.
Also ca. Total Returns ca. 10% Jahr ( Performance+ Aktienrendite+Optionsprämien).

Ich habe JEPI inzwischen verkauft
Und habe JEPQ von 100 St. auf 300 St. aufgestockt.
Also ca. 15.000 USD in JEPQ investiert.

Sehr interessant! Verkauft weil JEPI schon gut funktioniert hat und JEPQ aber noch etwas mehr Rendite (also mutmasslich etwas höheres Risiko) ergibt?

Strategie, wenn ich das auf die schnelle richtig verstanden habe, ist Aktien geringer Vola zu kaufen. Dadurch geringere Schwankung als der S&P 500. Und die Auszahlungen sollen mit dem Verkauf von Call-Optionen im richtigen Timing generiert werden.

Leute, das ist einfach Mist!
Das Zauberwort heißt Entnahme- bzw. manchmal auch Auszahlplan und wird von den Brokern als Gegenstück zum Sparplan angeboten...

Leute, das ist einfach Mist!
Das Zauberwort heißt Entnahme- bzw. manchmal auch Auszahlplan und wird von den Brokern als Gegenstück zum Sparplan angeboten...

Kannst du etwas mehr dazu schreiben, warum dieser ETF schlecht ist.
Sollte es herausstellen, dass der ETF schlecht ist, dann verkaufe ich ihn.
Danke für die Antwort.

Sehr interessant! Verkauft weil JEPI schon gut funktioniert hat und JEPQ aber noch etwas mehr Rendite (also mutmasslich etwas höheres Risiko) ergibt?

Strategie, wenn ich das auf die schnelle richtig verstanden habe, ist Aktien geringer Vola zu kaufen. Und die Auszahlungen sollen mit dem Verkauf von Call-Optionen im richtigen Timing generiert werden.

Verkauft weil JEPI schon gut funktioniert hat und JEPQ aber noch etwas mehr Rendite (also mutmasslich etwas höheres Risiko) ergibt?


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 Der Anteil der beiden ETFs für mein Depot war zu hoch. Ich habe mich dann für JEPQ entschieden.
JEPQ erzielt im Bullenmarkt bessere Performance ( hoffe ich). Da wir jetzt einen Bullenmarkt haben, habe ich den Anteil von JEPQ erhöht und JEPI komplett verkauft.
Jepq top 10 Holdings
   

Strategie, wenn ich das auf die schnelle richtig verstanden habe, ist Aktien geringer Vola zu kaufen

Die Strategie von JEPI,JEPQ und JGPI :

Unter normalen Umständen investiert der Fonds mindestens 80 % seines Vermögens in Aktien (80 %-Richtlinie). „Vermögen“ bedeutet Nettovermögen zuzüglich der Höhe der Kredite für Anlagezwecke. Bei der Berechnung der 80 %-Richtlinie umfassen die Aktieninvestitionen des
Fonds Stammaktien und ELNs sowie andere Aktien
Um Erträge zu erzielen, kann der Fonds bis zu 20 % seines Nettovermögens in ELNs investieren

Diese Strategie kommt mir entgegen.
Bis 20 % Covered Call , dazu Call Optionen auf Index.
Der Anteil bis 20 % gibt dem ETF etwas Spielraum nach oben.
Hier gehe ich davon aus, dass die verkauften Call Optionen out of the Money liegen.
https://am.jpmorgan.com/JPMorgan/TVT/466...JPMorganv3

Vorwiegend Aktien aus SPX500 werden gekauft.
Wenn man sich die Zusammensetzung des ETFs anschaut, ist der Anteil der einzelnen Werte sehr gering.
Das ist eine Möglichkeit, die Vola zu reduzieren.



Die Aussage mit der " geringeren Vola" betrachte ich als Marketing-Gag.
Wenn SPX500 eine Performance von - 30 % erzielt, der ETF aber -25 %, dann ist die Vola des ETFs eben geringer. 

Der Fonds strebt eine geringere Volatilität als der S&P 500 Index an. Volatilität ist eine Möglichkeit, das Risiko zu messen und bezieht sich auf die Variabilität
der Erträge des Fonds oder des Marktes. Wenn es dem Fonds gelingt,
eine geringere Volatilität zu erzielen, schwankt der Wert des Fondsportfolios
über einen vollständigen Marktzyklus (normalerweise einen Zeithorizont von 3-5 Jahren) hinweg
weniger als der S&P 500 Index.

https://am.jpmorgan.com/JPMorgan/TVT/466...JPMorganv3

   
 

Und die Auszahlungen sollen mit dem Verkauf von Call-Optionen im richtigen Timing generiert werden.

Die Prämien von Optionen beeinflussen auch die Höhe der Auszahlung.
Man muss aber wissen, die Höhe der Rendite bzw. die Höhe der Auszahlungsbetrag bei covered Call ETFs ist variabel.
Die Covered Call Strategie löst  bedingt  das Timing-Problem.

Vorwiegend Aktien aus SPX500 werden gekauft.
Wenn man sich die Zusammensetzung des ETFs anschaut, ist der Anteil der einzelnen Werte sehr gering.
Das ist eine Möglichkeit, die Vola zu reduzieren.

Danke für die näheren Auskünfte, sehr interssant. Ich hab mir jetzt noch überlegt, dass es für mich sinnvoll wäre eine besondere Aufmerksamkeit auf global operierende Aktien innerhalb des Fonds zu legen. Sind ja zum Glück die meisten. Hintergrund ist dass es nicht auszuschliessen ist, dass die USA demnächst in eine Phase der Stagnation/Rezession eintreten. Und wenn die Unternehmen global agieren, dürfte das den Einnahmen Stabilität geben.

Hier werden die Fonds auch nochmal genauer beleuchetet. Hier sprechen sie von S&P vs. Nasdaq Titeln:

As a structure, ELNs aren’t that widely used within ETF portfolios, but we’ve seen them peppered in some hugely popular funds, like the J.P. Morgan Equity Premium Income ETF (JEPI) and its Nasdaq-linked counterpart, the J.P Morgan Nasdaq Equity Premium ETF (JEPQ).

These ETFs, which invest in large cap equities and sell S&P 500 or Nasdaq 100 call options (respectively), wrap the options in ELNs in an effort to capture options premium as dividend income. (We recently looked into how JEPI works here.)
https://www.etftrends.com/etf-strategist...ng-crisis/

Ich bookmarke hier nochmal 

Xtrackers CSI300 Swap UCITS ETF - 1C USD ACC ETF WKN: DBX0M2 ISIN: LU0779800910


Xtrackers II Eurozone Inflation- Linked Bond UCITS ETF - 1C EUR ACC WKN: DBX0AM ISIN: LU0290358224

Kannst du etwas mehr dazu schreiben, warum dieser ETF schlecht ist.
Sollte es herausstellen, dass der ETF schlecht ist, dann verkaufe ich ihn.
Danke für die Antwort.

ich bezog mich nicht auf den ETF, sondern auf das generelle Vorgehen. Hat man genug "Fleisch" im Depot, kann man sich automatisierte "Ausschüttungen" ohne den Steuernachteil basteln. Stellt sich also die Frage, wie der ETF im Vergleich zu den üblichen Verdächtigen wie SP500, "Welt" oder der Vanguard Life Strategy Reihe performt?

Kann natürlich verstehen, dass Teilverkäufe in kleinen Depots nicht praktikabel sind oder dass das Steuerthema dort nicht relevant ist.

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