Risk of Ruin

@ all

Erstmal vielen Dank für die inputs.

Taleb kenne ich alles.
Jetzt habe ich noch ein paar weitere gute Bücher zu besorgen für die Winterzeit, klasse.

Das hilft leider dem "Anfänger" wenig. Ich war auf der Suche nach "leichter Kost". um die Begeisterung nicht zu schmälern.
Habe ihm zur Diversifizierung und gleich großen Engagements 2,5% je Position geraten (für den Anfang). Ein geringfügiges Handeln wird nicht ausbleiben, wenn man sich tiefer mit der Materie beschäftigt, a la long? 
Strebt ja nicht jeder die Weltherrschaft an, mittels aussitzen

Das ist für einen Anfänger (und wahrscheinlich für einige Fortgeschrittene) nicht schlecht. Es ist erstaunlich. In vielen meiner Simulationen und Backtests kommen "gleichgewichtete" Portfolios ziemlich gut weg. 

Ich denke für den Anfänger muss man das einfach so formulieren:
1) werde dir über deine Liquiditätsbedürfnisse klar. Schätze möglichst realistisch ab, was du zum Leben brauchst. Addiere dazu nochmal 15%. Das sollte IMO in Cash für 3 Monate vorhanden sein. Besser 1 Jahr.
2) dein Portfolio wird den relevanten Teil seiner Rendite durch seinen Aktienanteil erwirtschaften
3) einzelne Aktien können fallen und sich nie wieder erholen
4) du wirst das nicht abschätzen können welche Aktien schlecht laufen werden => du musst dein Aktienportfolio über mindestens 30 Titel diversifzieren
5) die Diversifikation in Aktientiteln schützt dich nicht vor einem crash. Dann fallen beinahe alle Aktien mit dem Gesamtmarkt. 
6) bei einem langfristigen Ansatz ist das nicht so tragisch. Bisher hat sich der Markt immer erholt.  
7) Die Erholung kann aber sehr lange dauern. Wenn du im Juni 2000 zu Höchsständen gekauft hast, brauchst du bis bis Ende 2006 um das wieder auf den alten Stand zu bringen. Bei einem portfolio aus wenigen Einzelaktien kann das sogar noch länger dauern: lost decade is a thing. Alles was du dann liquidieren muss, ist ein Verlust. "Dann halt ich halt und verkaufe nix" ist super...aber halt keine Investmentstrategie, für die man sich auf die Schulter klopfen muss. 
8) Diversifiziere auch über andere Asset Klassen. 
9) Rebalancing to target weights. Rebalancing + Volatility + Diversification = Rebalancing Premium 
10) Plane angemessenen Konsum. Am Ende deines Lebens ganz viel Geld zu haben bringt dir nix...wenn du nicht Personen hats, denen du gerne möglichst viel vererben willst.