Planung eines Planlosen ca.14 Jahre Zeit

Ich hatte gehofft den
A2DKAR
und
906409 dort zu finden, sind ja beides Allianz-Fonds.

War schon voller Vorfreude weil ich gesehen hatte, dass sie Robeco mit in der Auswahl hatten. Hatten aber leider nicht den A0CA0W, sondern
nur 2 oder 3 andere von Robeco die mir nicht so zusagten.

Aber mit den 3 ausgewählten konnte ich mich auch gut anfreunden.

Ja verstehe. Habe einige Leute, die so etwas machen. Die sind dann auch manchmal enttäuscht, was es alles nicht dort so gibt bis hin zu ausführlichen Schriftwechseln mit dem Anbieter ob Wunsch nach Änderung und mehr Flexibilität. Muss zugeben, auch zu meiner Überraschung ist dann manchmal richtig Bewegung in die Sache gekommen.

Das kann ich mir bei der Allianz nicht vorstellen.

Was genau meinst du?

Naja, da anrufen und sagen : Ich möchte ab 1.2.21 umschichten. 5000 Euro sollen in den A2DKAR würde vermutlich folgend ablaufen :
"Der ist aber nicht in unserer Fondspalette für die Basisrente"
Ist aber ein Allianz-Fonds
"Ja, aber die Fondspalette wird von unseren Anlageanalysten zusammengestellt, da dürfen wir uns nicht einfach drüber hinwegsetzen"

Sag, Du möchtest jedes Jahr 40.000 Euro reinpumpen und Du bist 25 Jahre alt werden die Chancen vermutlich auch nicht viel größer.

Versuch da jemanden per Telefon zu erreichen. Und per Mail.........ich hatte vor 2 Wochen mal per Mail die Fondspalette angefordert, da noch unwissend, dass ich die Fonds unter "meine Allianz" auch selbst tauschen kann, bzw. den Auftrag geben kann. Die ist bis heute nicht da.

Warum sollte man irgendwelche Allianz Fonds kaufen?
Hab ich nicht verstanden. Hat das was mit der Steuer zu tun?

Hier ging es um die Umschichtung von Fonds innerhalb einer Basisrente, die ich mal bei der Allianz vor ca. 15 Jahren abgeschlossen habe.

Ja, Basisrente hat steuerliche Vorteile. Und auch einige Nachteile. Aufgrund der Nachteile auch irgendwann beitragsfrei gestellt.

Wenn die älter als 2009 ist müssten die Gewinne noch steuerfrei sein.
Beim Umschichten könnte es deswegen Nachteile geben. Hast du das auf dem Schirm?

Nein, steuerfrei ist die definitiv nicht.
Die Basisrente, einigen bekannt als Rürup-Rente ist später steuerpflichtig - ganz egal wann sie abgeschlossen wurde.

Moinsen.
Nachgekauft NIO
Neukauf Pinterest und Alcoa Corp.

Zwischenfazit : insgesamt gut 20% im Plus.
Am ärgsten auf die Fresse bekommen haben Ballard Power, Sun Run, Alibaba, Hexagon Composites, Scout24 AG, Qualiys Inc und SAP (alles über 10% im Minus)
Ganz oben stehen Biontech, Nio, Plug Power, ROKU, NVIDIA, Caterpillar, Taiwan Semiconductor, Mercado Libre, Enphase Energy, Tex Company, Paypal, Carbios, United Health Group, Covestro, Synopsys, 2G Energy, Etsy, Netease, Puma (alles über 20% bis 100% im Plus)

Die Aktien im Minus sitze ich aus. Ggf. räume ich etwas auf wenn 1 Jahr rum ist.