Wohin mit dem Geld? - Max plant seine nächsten 60 Jahre

Danke!

Das Jahr neigt sich dem Ende zu, daher an dieser Stelle eine kurze Zusammenfassung meines Depots:

Gekauft habe ich in 2018 lediglich 3 Aktien (Reckitt, Home Depot und Covestro), das wird nächtes Jahr voraussichtlich deutlich mehr.

Ich habe 1421,63€ Dividenden erhalten (nach Steuer und in Euro), was einer Steigerung von 25,31% gegenüber der Vorjahreszahlung von 1134,50€ entspricht.

Hier die Übersicht über die aktuell enthaltenen Werte:


Wir sehen immer noch eine starke Übergewichtung von Bayer und Brenntag, die dieses Jahr auch voll (negativ) durchgeschlagen hat.
Hier einmal ein kurzer Eindruck davon, wie sich das Gesamtdepot im Vergleich mit (und durch) die beiden entwickelt hat:


Ich hatte letztes Jahr einmal einen längeren Beitrag verfasst, in dem ich untersucht habe, wie sich eine Direktinvestition und das gestückelte Einsteigen unterschieden hätten.

mmmmmax
Ich habe mich noch einmal genauer damit auseinandergesetzt, welche Auswirkungen die Ungleichverteilung in meinem Depot ausmacht und was das "timen" von Käufen in meinem Fall bringt oder auch nicht bringt.

Zu sehen ist in jedem Fall, dass mein "Timing" dazu geführt hat, dass ich seit Januar 2017 statt -3,71% nur -3,46% erwirtschaftet habe. Dabei sind aber wiederum Rundungsfehler zu berücksichtigen, sodass vermutlich überhaupt kein Unterschied besteht. Das Timing hat mir also bisher gar nichts gebracht.

Vergleicht man jetzt das etwas umfangreichere Portfolio mit meinem sieht man, dass (leider werden in diesem Fall Dividenden nicht berücksichtigt, daher hinkt der Vergleich etwas) eine Performance von -0,28% der tatsächlichen von -7,09% gegenüberstehen.
Zum aktuellen Zeitpunkt hätte es also tatsächlich besser funktioniert, meine damalige Watchlist möglichst schnell zusammenzukaufen.

Auf den vorherigen Seiten hatte ich ja auch mal diskutiert, zu welchem Zeitpunkt ein 30 oder 50% Absturz kommen müsste, damit das langsame investieren schlägt. Diese Überlegung könnte man jetzt nochmal aufgreifen.
Gehen wir von 100.000€ Cash und meinem Depot aus, hat sich mein Vermögen von Januar 2017 bis heute von 162.710€ auf 160.541€ reduziert, ein Verlust von 1,33% (plus Inflation wohlgemerkt, hier aber mal außen vor).
Im Falle der Direktinvestition (Fall 4) lägen wir bei einer Veränderung von 162710€ (120.000€ Depot plus 42.710€ Cash als sich ergebender Rest) auf heute 162012€, also -0,4%. Dabei sind aber keine Dividenden berücksichtigt, ich tippe mal darauf, dass im Schnitt 2% auch auf das große Depot übertragbar wären, sodass wir bei 164.398€ lägen und somit einem Zuwachs von ca 1%.

Insgesamt ist aber zusätzlich auch zu berücksichtigen, dass meine Watchlist und mein Depot schlecht über verschiedene Branchen diversifiziert ist. Daran möchte ich in jedem Fall arbeiten und werde mich da nochmal dransetzen, das zu verbessern.

Stand heute ist die gestückelte Investition deutlich erfolgreicher, als es die Direktinvestition gewesen wäre (reines Glück und Markettiming). Der RÜcksetzer in letzter Zeit hätte dazu geführt, dass der absolut verlorene Betrag deutlich über dem jetzt verlorenen läge. Möchte das nicht wieder vollumfänglich durchkauen aber aktuell scheint es sich gelohnt zu haben, Geld vorzuhalten.

Ich habe noch ca 80k zum investieren übrig und das Depot hat aktuell etwa einen Wert von 50k. Es ist also noch etwas Pulver da, dass ich dieses Jahr hoffentlich verschießen kann.

Durch die geringe Invesitition dieses Jahr steht immer noch auf dem Zettel, die Diversifikation voranzutreiben, meine Watchlist ist  umfasst im relevanten Bereich aktuell u.a.:
DIS, V, MA, HON, CAT, Conti, Fresenius, Marine Harvest, TXN, WM

Ich wünsche euch allen einen guten Rutsch ins neue Jahr und frohes und erfolgreiches Investieren im Jahr 2019!

Sorry für den fullquote, bin am Handy.
Ich wolle den letzten Absatz nochmal relativieren. Damals lag die volle Anlage ihv 120000€ knapp 3000€ hinten, wenn auch prozentual im Vorsprung. Nach dem starken Januar hat sich das Blatt wieder gedreht, die vollinvestition Lage stand heute knapp 2500€ vorne, haette also seit Dezember ca 5500€ relativ zum realdepot gutgemacht.
Offen zugegeben schaukelt das also hin und her zwischen Glück, Pech und markettiming. Ich erkaufe mir durch die geringere Investition lediglich eine glättung, bzw absolut gesehen eine geringere vola meines Geldes. 

Werde weiter nach meiner Strategie verfahren und schrittweise einzelne Aktien kaufen und so das investitionsvolumen Häppchen für Häppchen vergrößern.

Ps: ich hatte letzte oder vorletzte Woche Apple gekauft, 11 Stück zu 136,5€ das Stück. Meine zielgröße einer Position liegt bei 4000€, gestückelt in 1500€ Und 2500€ Je Order. Je nachdem, wie groß der kaufdruck bei mir ist, ist die erste Kaufsumme großer oder kleiner. Diesmal wares es 1500€.

Wie viele Unternehmen möchtest in deinem Depot haben? Hast du dir da eine Zielgrösse gestzt?

Wie viele Unternehmen möchtest in deinem Depot haben? Hast du dir da eine Zielgrösse gestzt?

Aktuell liegt meine Zielgröße bei ca 40 Unternehmen. 

Beim Neukauf von Unternehmen gelten auch leicht andere Regeln als beim Wiederanlegen von freigewordenem Geld. Da muss ich mir noch mal überlegen, ob ich das so aufrecht erhalte aber meiner ersten Idee folgend will ich ja neue Unternehmen günstig kaufen und ab dann Stabilität ins Depot kriegen (siehe erster Beitrag)

Durch die geringe Invesitition dieses Jahr steht immer noch auf dem Zettel, die Diversifikation voranzutreiben, meine Watchlist ist  umfasst im relevanten Bereich aktuell u.a.:
DIS, V, MA, HON, CAT, Conti, Fresenius, Marine Harvest, TXN, WM

Ich wünsche euch allen einen guten Rutsch ins neue Jahr und frohes und erfolgreiches Investieren im Jahr 2019!

Seit dem Hinzufügen dieser Werte zu meiner Watchlist liegen diese bei:

DIS: +16,67%
V: +13,49%
MA: + 17,56%
HON: +6,73%
CAT: +15,82%
Conti: -10,58%
Fresenius: -20,61%
Marine Harvest (Mowi): +40,93%
TXN: +22,42%
WM: +19,03%

nur für mich als "Lesezeichen", etwas kaufen kann ich mir von dieser Info nicht

Edit: pöngs nehme ich gerne aber die Werte haben es tatsächlich nur auf die watchlist geschafft, ich hatte sie nicht gekauft - Glückwünsche daher unangebracht
Mir ist schon sehr häufig aufgefallen, dass ich mittelfristig sehr gute Entscheidungen treffe. Auf 1 bis 3 Monate greife ich sehr selten daneben.vielleicht sollte ich das mal instrumentalisieren.

Anbei die Übersicht über mein aktuelles Depot:
   

Im Vergleich zum ETF Portfoio mit 
30% SP500
30% EM
30% STOXX 600
5% Pacific
5% Japan

über 1 Jahr
   
über 2 Jahre
   

VG

Edit: habe den Hinweis erhalten, dass die Legenden angeschnitten sind. Das etf Portfolio ist Grün und meins ist pink. Ich habe auf ein Jahr gesehen damit ein bisschen und auf zwei Jahre gesehen ca 18% schlechter als der Markt performt. Liegt vor allem an der übergewichtig von Bayer und der schlechten dversifikation.

Meine Schlüsse werde ich daraus ziehen. Ich möchte sowohl dieses als auch mein etf Portfolio weiter ausbauen.

Vorgestern habe ich mir sowohl Visa (kk 155) als auch Mastercard (238) gekauft. Jeweils für ca 1,5k, also der vorsichtigeren Startgröße einer Position (4000 zielgröße pro Position, Start entweder mit 1500 oder 2500, je nach Situation).
Ich wollte mehr sektordiversifikation und habe länger überlegt, ob ich etwas aus dem financials Bereich haben will und wenn ja, was. Visa und Mastercard gibts nie billig und sind seit Tag 1 auf meiner watchlist. Ein Stück weit habe ich die Hoffnung, dass mein Einstieg zu einem Kursrutsch führt, sodass ich günstiger nachkaufen kann, in den letzten 3 Jahren gab es aber bisher keine Möglichkeit, mit 20% Abschlag zu kaufen.
Beide gefallen mir besonders von der Stabilität und dem Verschuldungsgrad. Dass die Dividende etwas niedriger ist, ist mir dabei egal. Brauche die ja nicht, außer zum reinvestieren.

Zur Kaufentscheidung hat tatsächlich maßgeblich beigetragen, dass ich Apple Pay auf meinem Handy und meiner Uhr eingerichtet habe. In den letzten 3 Tagen habe ich dadurch schon ca. 10 Umsätze über Visa getätigt, die ich sonst mit meiner ec Karte bezahlt haette. Am Strand nur in Badehose um danach im Café mit der Apple Watch zu bezahlen, ohne sich sorgen um sein Geld im Portemonnaie bei der liege machen zu müssen ist schon sehr entspannt muss ich zugeben.



Abseits davon hadere ich gerade noch damit, Henkel und Covestro aufzustocken. Gibt es da derzeit Meinungen zu?

Meine Schlüsse werde ich daraus ziehen. Ich möchte sowohl dieses als auch mein etf Portfolio weiter ausbauen.


Mahlzeit,
ersma: Geile Darstellung und Hut ab vor der Offenheit!

Fragen meinerseits:
- Womit bastelst dir denn da die graphische Darstellung deiner Performance?!
- Welche Schlüsse hast denn da bisher ziehen können?

SG

Meine Schlüsse werde ich daraus ziehen. Ich möchte sowohl dieses als auch mein etf Portfolio weiter ausbauen.


Mahlzeit,
ersma: Geile Darstellung und Hut ab vor der Offenheit!

Fragen meinerseits:
- Womit bastelst dir denn da die graphische Darstellung deiner Performance?!
- Welche Schlüsse hast denn da bisher ziehen können?

SG

Darstellung ist über das Programm „Portfolio Performance“, das ich so halbherzig nutze. Ich trage dort zwar mein Portfolio und co ein aber keine Dividenden o.ä. weil mir das zu mühsam ist.
ich finde es aber interessant zu sehen, wie sich das Gesamtdepot über die Zeit verhält und daher verfolge ich zumindest die sporadische Nutzung.

Schlüsse die ich bis jetzt ziehen konnte sind vor allem das oben schon festgestellte: (Sektor) diversifikation haette mir eine bessere/stabilere Performance gebracht und die übergewichtung einzelner Aktien birgt ein enormes Risiko (siehe Bayer). Ganz radikal müsste ich mein wunschdepot so zusammenkaufen wie ich es mir vorstelle, aber die derzeitige Bewertung hält mich dann doch davon ab. Und die „loser“ zu verkaufen kommt mir derzeit auch wie der falsche Schritt vor. Market timing at it’s best/ halt

habe immer noch das Gefühl, dass es bald mal runter geht

Sieht schick aus!

Gibt es da nen Trick oder Gugel ich einfach mal nach Portfolio Performance ?

Verstehe dich aber nicht so ganz... wenn es bald mal runter geht, dann wäre es doch clever, heute zu verkaufen. Also zumindest die loser :-)