Hallo,
ich verstehe die Abrechnung der Haben-Zinsen bei IB nicht, kann mir da jemand helfen?
Hintergrund:
Basiswährung vom Konto ist Euro. Sämtliches Kapital habe ich vor weit über einem Jahr in US Dollar getauscht, da ich nur US Aktien handle.
Ich gehe sowohl Short als auch Long Positionen ein. Habe ein Margin Konto. Im Februar war ich nie "voll" investiert, es waren eigentlich immer > 10.000$ als Cash auf dem Konto (umgewandelte Euro) vorhanden. IB sagt sie zahlen bis zu 4,83% Zinsen auf US Dollar Cash. Unter 10k zahlen sie keine Zinsen. Gesamt Depot sind deutlich über 10k. Ob zu jederzeit im Februar mehr als 10k Cash zur Verfügung stand, weiß ich nicht. Zinsen auf das Guthaben von Short Positionen zahlen sie erst ab 100k wenn ich das richtig lese. Abgerechnet werden die Zinsen monatlich.
Wie geht IB jetzt hier vor?
Meine Erwartung wäre, dass sie am Ende jeden Tages die US Dollar Barbestände heranziehen und darauf dann die Zinsen berechnen?
Gibt es irgendwelche bestimmten Voraussetzungen, die erfüllt sein müssen, dass die Haben-Zinsen angerechnet werden?
Ich zahle jeden Monat "Soll-Zinsen" (wenn ich den IB Bericht richtig verstehe) und kann mir das teilweise nicht erklären. Wenn ich Long Positionen offen habe und in der Margin bin, muss ich Zinsen zahlen, verstanden. Wenn ich Short Positionen offen habe, muss ich Leihgebühren bezahlen, verstanden. Wenn ich aber nicht in der Margin bin, dann müsste ich doch Zinsen bekommen!?
Februar sieht so aus:
Bericht vom 29.02.24 (über 50k Cash auf dem Konto):
Bedeutet ich habe an dem Tag 11 Dollar Zinsen GEZAHLT?
ich verstehe die Abrechnung der Haben-Zinsen bei IB nicht, kann mir da jemand helfen?
Hintergrund:
Basiswährung vom Konto ist Euro. Sämtliches Kapital habe ich vor weit über einem Jahr in US Dollar getauscht, da ich nur US Aktien handle.
Ich gehe sowohl Short als auch Long Positionen ein. Habe ein Margin Konto. Im Februar war ich nie "voll" investiert, es waren eigentlich immer > 10.000$ als Cash auf dem Konto (umgewandelte Euro) vorhanden. IB sagt sie zahlen bis zu 4,83% Zinsen auf US Dollar Cash. Unter 10k zahlen sie keine Zinsen. Gesamt Depot sind deutlich über 10k. Ob zu jederzeit im Februar mehr als 10k Cash zur Verfügung stand, weiß ich nicht. Zinsen auf das Guthaben von Short Positionen zahlen sie erst ab 100k wenn ich das richtig lese. Abgerechnet werden die Zinsen monatlich.
Wie geht IB jetzt hier vor?
Meine Erwartung wäre, dass sie am Ende jeden Tages die US Dollar Barbestände heranziehen und darauf dann die Zinsen berechnen?
Gibt es irgendwelche bestimmten Voraussetzungen, die erfüllt sein müssen, dass die Haben-Zinsen angerechnet werden?
Ich zahle jeden Monat "Soll-Zinsen" (wenn ich den IB Bericht richtig verstehe) und kann mir das teilweise nicht erklären. Wenn ich Long Positionen offen habe und in der Margin bin, muss ich Zinsen zahlen, verstanden. Wenn ich Short Positionen offen habe, muss ich Leihgebühren bezahlen, verstanden. Wenn ich aber nicht in der Margin bin, dann müsste ich doch Zinsen bekommen!?
Februar sieht so aus:
Bericht vom 29.02.24 (über 50k Cash auf dem Konto):
Bedeutet ich habe an dem Tag 11 Dollar Zinsen GEZAHLT?