Sterling's DGI-Strategy 2030

Sehr schöne Grafiken und absolut nachvollziehbar, warum der Aufbau eines ersten Kapitalstocks so viel Zeit braucht.

Du dürftest damit ja aber deutlich schneller durch sein.

Ja, so der Plan 

Die "Dogs of the Dow" Theorie wird ja allen bekannt sein (simpler Ansatz: jeweils am 1. Börsentag eines Jahres konsequent die 10 Aktien des DJ Ind mit der höchsten DivRendite zu kaufen)


Fürdas Jahr 2018 vermochten die Dividendenperlen den Dow Jones Industrial hinter sich zu lassen (schwarze Null vs. -3.5% DJ Ind inkl Divid). Und dies trotz Titel wie GE oder IBM im Dog-Basket....

Auch bei uns in der Schweiz vermochten Dividendenaktien zu überzeugen:
der Dogs of he SLI verlor -7.1% im 2018, währenddem der SLI -12% inkl. Dividenden verlor.


Einzig auf dem Alten Kontinent gingen die Dogs in die Hose: der Dogs of the EuroStoxx 50 verlor knapp -13.5%, deutlich hinter dem EuroStoxx 50 Index, der 11.2% inkl. Divid. verlor; wictiger Grund für das zurückbleiben war die relativ hohe Dichte an Finazwerten, welche für die 1/2 der Dogs stellten (Abgaben bei BBVA, SocGen, Intesa oder AXA).


Ich habe mir mal die Mühe gemacht.... die Dogs für die jeweiligen Indices für 2019 zu ermitteln (immer ohne Gewähr... )

Dogs of the Dow 2019:

IBM          5.5% DividRendite per 1.1.2019
Exxon       4.8
Verizon     4.3
Chevron    4.1
Pfizer        3.3
Coca         3.3
JPM          3.3
Procter      3.1
Cisco        3.0
Merck       2.9

neu gehören also JPM zur Auswahl der 10 besten Dividendenzahler und lösen GE ab. Im Mittel rentiert die Auswahl mit 3.8%.

Auch bei den europ. Dividendenperlen kommt es zu 4 Wchseln: BBVA, Munich Re, Telefónica und Total scheiden aus, neu hinzu kommen: Santander, BNP, Daimler und ING

Dogs of the EuroStoxx 50  für 2019:

Intesa Sanpaolo   10.5% DividRendite per 1.1.2019
Daimler                 8.0
SocGen                 7.9
BNP P                   7.7
UnibailRodamco     7.5
ING                      7.1
Axa                      6.7
Eni                       6.0
Santander             5.8
Engie                    5.7

Im Durchschnitt versprechen die Dogs aus der EMU eine Rendite von eindrücklichen 7.3%. Die niedrigst DividRendite, diejenige von Engie, übertrifft die höchste US-Rendite (IBM).

Schau'n mer mal...

Wenn bloß das Theater mit der Quellensteuer nicht wäre, damit relativiert sich dann einiges.

So meine erste Tranche 1/3 bei PM nähert sich der Ausführung. 37 stück zu $67,55

Hallo Sterling!

habe deine No-Brainer in Portfolio Performance übernommen und werde sie im Jahresverlauf beobachten.

Hallo Sterling!

habe deine No-Brainer in Portfolio Performance übernommen und werde sie im Jahresverlauf beobachten.

Moin Ahab,

Nicht vergessen die Dividende einzupflegen   

Ansonsten eine coole Idee!

Moin,

habe eine interessante Tabelle gefunden auf der IR von O. Ich denke die letzte Spalte werde ich zukünftig auch mit aufnehmen. Im wieder erstaunlich zu sehen wie sich Dividenden Wachstum mit der Zeit auswirkt.

   

1) Du läuft doch so Gefahr nur Underperformer ins Depot zu holen.
2) Was machst du mit dem restlichen Geld wenn du deine 50-60 Unternehmen im Depot hast?

zu 2. Wieder zur Normalität zurück und meine Sparleistung reduzieren. Aktuelle gehen 50% vom Einkommen weg. Mein Ziel ist irgendwo bei 20-30% zu landen. Außerdem haben weitere Einzahlungen ab so einer Depotgröße (500k aufwärts) relativ wenig Einfluss. Wir reden hier von unter 1%. 

Ich denke du schreibst hier von einem wirklich langfristigen Plan (>10 Jahre). Da sich dein Gehalt typischerweise im Laufe der Zeit positiv entwickeln wird, unterschätzt du meiner Meinung nach den Einfluss, den künftige Einzahlungen haben werden.

Moin,

habe eine interessante Tabelle gefunden auf der IR von O. Ich denke die letzte Spalte werde ich zukünftig auch mit aufnehmen. Im wieder erstaunlich zu sehen wie sich Dividenden Wachstum mit der Zeit auswirkt.

Die Ausweisung von akkumulierten Dividenden sind meiner Meinung nach ein sehr gutes Mittel, um dauerhaft bei der Stange zu bleiben. Insbesondere, wenn man sie reinvestiert, wirken sie sich im Laufe der Zeit erstaunlich aus. Das ist wie Zinseszins, aber auf Speed - weil die Dividenden in der Regel ja kontinuierlich erhöht werden.

Ich halte eine über 20 Jahre "alte" Position BASF, gekauft als Student. Die Dividenden habe ich immer reinvestiert. Bis heute habe ich in Summe mehr als das 4.5fache des ursprgl. Investments an Dividenden erhalten  (dieses Jahr kommen dann noch mal 40% des ursprgl. Investments hinzu ) und die Zahl der Aktien hat sich annähernd verdoppelt. Ohne Dividendenreinvestment wären es immerhin noch das 2.8fache des ursprgl. Investments. Das sind Nettozahlen, nachvollzogen anhand der gesammelten Abrechnungen. Also nach Steuern!

Ich liebe Zinseszins auf Speed 

1) Du läuft doch so Gefahr nur Underperformer ins Depot zu holen.
2) Was machst du mit dem restlichen Geld wenn du deine 50-60 Unternehmen im Depot hast?

zu 2. Wieder zur Normalität zurück und meine Sparleistung reduzieren. Aktuelle gehen 50% vom Einkommen weg. Mein Ziel ist irgendwo bei 20-30% zu landen. Außerdem haben weitere Einzahlungen ab so einer Depotgröße (500k aufwärts) relativ wenig Einfluss. Wir reden hier von unter 1%. 

Ich denke du schreibst hier von einem wirklich langfristigen Plan (>10 Jahre). Da sich dein Gehalt typischerweise im Laufe der Zeit positiv entwickeln wird, unterschätzt du meiner Meinung nach den Einfluss, den künftige Einzahlungen haben werden.

Moin,

habe eine interessante Tabelle gefunden auf der IR von O. Ich denke die letzte Spalte werde ich zukünftig auch mit aufnehmen. Im wieder erstaunlich zu sehen wie sich Dividenden Wachstum mit der Zeit auswirkt.

Die Ausweisung von akkumulierten Dividenden sind meiner Meinung nach ein sehr gutes Mittel, um dauerhaft bei der Stange zu bleiben. Insbesondere, wenn man sie reinvestiert, wirken sie sich im Laufe der Zeit erstaunlich aus. Das ist wie Zinseszins, aber auf Speed - weil die Dividenden in der Regel ja kontinuierlich erhöht werden.

Ich halte eine über 20 Jahre "alte" Position BASF, gekauft als Student. Die Dividenden habe ich immer reinvestiert. Bis heute habe ich in Summe mehr als das 4.5fache des ursprgl. Investments an Dividenden erhalten  (dieses Jahr kommen dann noch mal 40% des ursprgl. Investments hinzu ) und die Zahl der Aktien hat sich annähernd verdoppelt. Ohne Dividendenreinvestment wären es immerhin noch das 2.8fache des ursprgl. Investments. Das sind Nettozahlen, nachvollzogen anhand der gesammelten Abrechnungen. Also nach Steuern!

Ich liebe Zinseszins auf Speed 

Hallo,

das ist natürlich eine super Sache, freut mich sehr für dich das du über 20 Jahre in BASF bist. So ungefähr stelle ich mir das auch vor. Was für Unternehmen hast du sonst noch in deinem Depot?

Bezgl. meines Gehalts, in der Theorie magst du schon recht haben, allerdings ist es in der Realität dann doch etwas anders. Ich habe mittlerweile die Obergrenze in meiner Branche erreicht. Weitere größere Sprünge sind daher nicht mehr zu erwarten. Und selbst wenn, würden diese durch die tatsächlich Inflation wieder aufgefressen. In meinem Fall bezieht sich das konkret auf Mobilität, Lebensmittel und Wohnraum. Speziell der letzte punkt wächst wesentlich schneller wie mein zu Verfügung stehendes Einkommen. 

Deshalb habe ich meine Strategie in 3 Phasen unterteilt, die wie folgt aussehen. 

Phase 1, in der ich mich aktuell befinde ist der Aufbau des Depots. Diese Phase ist beendet sobald ich alle 50 Unternehmen im Depot habe. Hierfür werde ich nach aktueller Lage ca 7-10 Jahre benötigen. Natürlich kann es sich beschleunigen wenn mein neben Projekt annähernd so funktioniert wie geplant. 

Phase 2, wäre der Ausbau der bestehenden Positionen. Hierfür werde ich zum einen die Dividenden verwenden aber auch etwas an Eigenmitteln. 

Phase 3, von den Dividenden meinen Lebensunterhalt beschreiten, jedoch erst dann wenn diese doppelt so viel ausmachen wie meine Gesamtkosten. Da ich natürlich
weiterhin investieren möchte.

Phase 3, von den Dividenden meinen Lebensunterhalt beschreiten, jedoch erst dann wenn diese doppelt so viel ausmachen wie meine Gesamtkosten. Da ich natürlich
weiterhin investieren möchte.

Wann meinst du erreichst du diese Phase und hast du dann vor deinen Job zu kündigen bzw. Arbeitszeit zu reduzieren?