Sterling's DGI-Strategy 2030

Moin,

das hört sich doch sehr schön an. Gibt es schon einen Plan welche Unternehmen es werden und wie Du starten möchtest? Eine Frage hätte ich da noch bzgl. Reinvestieren der Dividenden. Wie kannst Du das steuern, dass die Dividenden immer in das gleiche Unternehmen fließen sollen und wie machst Du das bei den am Anfang geringen Ausschüttungen? Würde mich mal interessieren da ich bei Consors bin und ich immer warte bis ich mindestens eine halbe Position kaufen kann. Danke vorab und viel Erfolg!!!!

Moin,

das hört sich doch sehr schön an. Gibt es schon einen Plan welche Unternehmen es werden und wie Du starten möchtest? Eine Frage hätte ich da noch bzgl. Reinvestieren der Dividenden. Wie kannst Du das steuern, dass die Dividenden immer in das gleiche Unternehmen fließen sollen und wie machst Du das bei den am Anfang geringen Ausschüttungen? Würde mich mal interessieren da ich bei Consors bin und ich immer warte bis ich mindestens eine halbe Position kaufen kann. Danke vorab und viel Erfolg!!!!

ja den gibt es  die Basis, wie man so schön sagt, bilden zu beginn MO, T und XOM. MO und T habe ich voll da beginnt jeweils zum Januar und Februar das Drip. XOM wird aller Voraussicht nach Mitte Februar voll sein. Danach, stand heute, geht es mit PM, ABBV und VLO weiter. Alle mit einer Yield zwischen 4-5%. Das kann sich jedoch ändern wenn eines der restlichen 47 Unternehmen unerwartet bis März mehr Yield abwirft. 

Zu Consors. Ich hatte das immer so gemacht das ich die Dividenden immer auf den jeweiligen Sparplan gepackt habe.

1. Ich kaufe zuerst die Unternehmen mit dem aktuell höchsten Yield.
   
2. Der Kauf bzw. Positionsaufbau wird auf 3 Quartale a $2500 verteilt, bsp. Jan.: ABBV, Feb.: XOM, Mrz.: MO usw.
   
3. Eine Position ist bei $7500 aufgebaut. 
   
4. Ausbau der Position erfolgt durch Drip, es wird kein weiteres EK verwendet. 
   
5. Dividenden fließen immer in dasselbe Unternehmen zurück. 
   

Sehr schön. Klingt gut.

Wie meinst du Punkt 1? Also hast du aktuell immer noch 50 Unternehmen im Portfolio und kaufst das nach mit der höchsten Rendite? Hast du also keine Watchlist um das Portfolio irgendwie zu erweitern?

So ganz verstehe ich das Vorgehen noch nicht. Punkt 5 sagst du, die Dividenden fließen immer in dasselbe Unternehmen zurück. Du willst aber kein weiteres Eigenkapital verwenden und du kaufst 2.500 USD Pakete. Da brauchts aber ein bisschen Zeit, bis du 2.500 USD Dividendeneinkommen von jedem Unternehmen zusammen hast, oder?

[ ... strategisches Ziel: finanzielle Freiheit, operative Ziele: ... ]

• hohes & stabiles Dividendeneinkommen
  
• wachsendes Einkommen (Drip)
  
• breite Diversifikation (50 Unterhemen)
  
• Investment Zielgröße pro Unternehmen
  

[... Maßnahmen ... ]

1. Ich kaufe zuerst die Unternehmen mit dem aktuell höchsten Yield.
   
2. Der Kauf bzw. Positionsaufbau wird auf 3 Quartale a $2500 verteilt, bsp. Jan.: ABBV, Feb.: XOM, Mrz.: MO usw.
   
3. Eine Position ist bei $7500 aufgebaut. 
   
4. Ausbau der Position erfolgt durch Drip, es wird kein weiteres EK verwendet. 
   
5. Dividenden fließen immer in dasselbe Unternehmen zurück. 
   

Gut ist, wenn man einen Plan hat und danach handelt. 
Was ist Deine Motivation für die einzelnen Maßnahmen?
zu 1.: ok, gibt höhere Dividendenrendite, zu 2.: verstehe ich so nicht. Meinst Du Quartale oder Monate? Was ist die Motivation dafür? zu 3.: ok, dient der Risikostreuung, zu 4.: ok, zu 5: verstehe ich überhaupt nicht. Wieso fließt das Geld nicht dahin, wo es am besten ist? z. B. nach 1.?

1. Ich kaufe zuerst die Unternehmen mit dem aktuell höchsten Yield.
   
2. Der Kauf bzw. Positionsaufbau wird auf 3 Quartale a $2500 verteilt, bsp. Jan.: ABBV, Feb.: XOM, Mrz.: MO usw.
   
3. Eine Position ist bei $7500 aufgebaut. 
   
4. Ausbau der Position erfolgt durch Drip, es wird kein weiteres EK verwendet. 
   
5. Dividenden fließen immer in dasselbe Unternehmen zurück. 
   

Sehr schön. Klingt gut.

Wie meinst du Punkt 1? Also hast du aktuell immer noch 50 Unternehmen im Portfolio und kaufst das nach mit der höchsten Rendite? Hast du also keine Watchlist um das Portfolio irgendwie zu erweitern?

So ganz verstehe ich das Vorgehen noch nicht. Punkt 5 sagst du, die Dividenden fließen immer in dasselbe Unternehmen zurück. Du willst aber kein weiteres Eigenkapital verwenden und du kaufst 2.500 USD Pakete. Da brauchts aber ein bisschen Zeit, bis du 2.500 USD Dividendeneinkommen von jedem Unternehmen zusammen hast, oder?

Hi Banker, 

danke für deine Nachfrage, also ich versuch es nochmal an Beispielen darzustellen. Was richtig ist ich habe meine 50 Unternehmen auf dem Schirm, die ich unteranderem sorgfältig nach Branchen, Historie, Geschäftsmodell usw. ausgewählt habe. Ich habe mich jedoch dazu entschlossen, statt bisher 4 Unternehmen a $600 pro Monat zu kaufen, zukünftig ein Unternehmen für $2500 im Monat zu kaufen. Dieses Unternehmen kaufe ich in 3 aufeinander folgenden Quartale bis die $7500 erreicht werden, was dann einer vollen Position entspricht. Aktuell befinden sich in meinem Depot MO, T und XOM. Sobald die $7500 erreicht werden beginnt Phase 2, Ausbau dieser Positionen. 

Der Ausbau soll wie folgt aussehen: nehmen wir MO als bsp. hier habe ich aktuell 137 Aktien zu $55, die mir ab 2019 pro Quartal $0.80 pro Aktie bezahlen. Das sind knappe $110 pro Quartal wovon ich derzeit 2 neue Aktien bekommen würde (Steuern habe ich bewusst der einfachheitshalber außen vorgelassen). Mein Ziel für MO ist es bis ende 2019 auf 145 Aktien zu kommen. 

In 2019 kämen noch 2 Tranchen (Januar und Februar) XOM dazu und dann ab März 4 neue Unternehmen von den verbleibenden 47. Damit sollte ich ende 2019 Planmäßig 7 von 50 Unternehmen im Depot haben zu jeweils $7500. In diese Unternehmen wird kein zusätzliches Kapital investiert (von meinem Gehalt) sondern nur noch die Dividenden jedes Quartal reinvestiert. 


Ich hoffe das ist soweit verständlicher

[ ... strategisches Ziel: finanzielle Freiheit, operative Ziele: ... ]

• hohes & stabiles Dividendeneinkommen
  
• wachsendes Einkommen (Drip)
  
• breite Diversifikation (50 Unterhemen)
  
• Investment Zielgröße pro Unternehmen
  

[... Maßnahmen ... ]

1. Ich kaufe zuerst die Unternehmen mit dem aktuell höchsten Yield.
   
2. Der Kauf bzw. Positionsaufbau wird auf 3 Quartale a $2500 verteilt, bsp. Jan.: ABBV, Feb.: XOM, Mrz.: MO usw.
   
3. Eine Position ist bei $7500 aufgebaut. 
   
4. Ausbau der Position erfolgt durch Drip, es wird kein weiteres EK verwendet. 
   
5. Dividenden fließen immer in dasselbe Unternehmen zurück. 
   

Gut ist, wenn man einen Plan hat und danach handelt. 
Was ist Deine Motivation für die einzelnen Maßnahmen?
zu 1.: ok, gibt höhere Dividendenrendite, zu 2.: verstehe ich so nicht. Meinst Du Quartale oder Monate? Was ist die Motivation dafür? zu 3.: ok, dient der Risikostreuung, zu 4.: ok, zu 5: verstehe ich überhaupt nicht. Wieso fließt das Geld nicht dahin, wo es am besten ist? z. B. nach 1.?

Die Motivation habe ich in dem Post umrissen. Es ist unheimlich schwer eine gleichmäßige Streuung der Mittel sicherzustellen bei $500 Tranchen. Dazu kommt noch der Psychologische Faktor das ich immer angst hatte etwas zu verpassen (BA, MCD, UNH um ein paar bsp zu nennen). Deshalb nun die geänderte Herangehensweise.    

zu 2. Die Motivation dafür ist das ich keine $7500 monatlich zum investieren freiverfügbar habe...  deshalb breche ich es auf 3 Käufe herunter.

danke für deine Nachfrage, also ich versuch es nochmal an Beispielen darzustellen. Was richtig ist ich habe meine 50 Unternehmen auf dem Schirm, die ich unteranderem sorgfältig nach Branchen, Historie, Geschäftsmodell usw. ausgewählt habe. Ich habe mich jedoch dazu entschlossen, statt bisher 4 Unternehmen a $600 pro Monat zu kaufen, zukünftig ein Unternehmen für $2500 im Monat zu kaufen. Dieses Unternehmen kaufe ich in 3 aufeinander folgenden Quartale bis die $7500 erreicht werden, was dann einer vollen Position entspricht. Aktuell befinden sich in meinem Depot MO, T und XOM. Sobald die $7500 erreicht werden beginnt Phase 2, Ausbau dieser Positionen. 

Der Ausbau soll wie folgt aussehen: nehmen wir MO als bsp. hier habe ich aktuell 137 Aktien zu $55, die mir ab 2019 pro Quartal $0.80 pro Aktie bezahlen. Das sind knappe $110 pro Quartal wovon ich derzeit 2 neue Aktien bekommen würde (Steuern habe ich bewusst der einfachheitshalber außen vorgelassen). Mein Ziel für MO ist es bis ende 2019 auf 145 Aktien zu kommen. 

In 2019 kämen noch 2 Tranchen (Januar und Februar) XOM dazu und dann ab März 4 neue Unternehmen von den verbleibenden 47. Damit sollte ich ende 2019 Planmäßig 7 von 50 Unternehmen im Depot haben zu jeweils $7500. In diese Unternehmen wird kein zusätzliches Kapital investiert (von meinem Gehalt) sondern nur noch die Dividenden jedes Quartal reinvestiert. 

 zu 5. Mir ist es wichtig das ich aus verschiedene Quellen Einkommen beziehe und jedes Unternehmen möglichst die selben Start Voraussetzungen hat. So hätte ich ein massiven Überhang in T, womit ich mich unwohl fühlen würde. Ich habe durch die neue Herangehensweise schon einen leichten Bias auf die High Yielder, da diese einige Monate oder Jahre Vorsprung haben im vergleich zu einer MCD oder Apple die nur 2,5 oder 1,5% zahlen respektive.

Aktuell befinden sich in meinem Depot MO, T und XOM. Sobald die $7500 erreicht werden beginnt Phase 2, Ausbau dieser Positionen. 

Ich hoffe das ist soweit verständlicher

Jetzt hab auch ich es verstanden.

Was ist denn mit deinen anderen Positionen passiert? Du hast MO, T und XOM im Depot. Hast du alles andere liquidiert??? Du hattest doch zu AB-Zeiten viel viel mehr Positionen im Depot!

Aktuell befinden sich in meinem Depot MO, T und XOM. Sobald die $7500 erreicht werden beginnt Phase 2, Ausbau dieser Positionen. 

Ich hoffe das ist soweit verständlicher

Jetzt hab auch ich es verstanden.

Was ist denn mit deinen anderen Positionen passiert? Du hast MO, T und XOM im Depot. Hast du alles andere liquidiert??? Du hattest doch zu AB-Zeiten viel viel mehr Positionen im Depot!

Genau, ich will Drippen   finde das wesentlich angenehmer

Hi Banker, 

danke für deine Nachfrage, also ich versuch es nochmal an Beispielen darzustellen. Was richtig ist ich habe meine 50 Unternehmen auf dem Schirm, die ich unteranderem sorgfältig nach Branchen, Historie, Geschäftsmodell usw. ausgewählt habe. Ich habe mich jedoch dazu entschlossen, statt bisher 4 Unternehmen a $600 pro Monat zu kaufen, zukünftig ein Unternehmen für $2500 im Monat zu kaufen. Dieses Unternehmen kaufe ich in 3 aufeinander folgenden Quartale bis die $7500 erreicht werden, was dann einer vollen Position entspricht. Aktuell befinden sich in meinem Depot MO, T und XOM. Sobald die $7500 erreicht werden beginnt Phase 2, Ausbau dieser Positionen. 

Der Ausbau soll wie folgt aussehen: nehmen wir MO als bsp. hier habe ich aktuell 137 Aktien zu $55, die mir ab 2019 pro Quartal $0.80 pro Aktie bezahlen. Das sind knappe $110 pro Quartal wovon ich derzeit 2 neue Aktien bekommen würde (Steuern habe ich bewusst der einfachheitshalber außen vorgelassen). Mein Ziel für MO ist es bis ende 2019 auf 145 Aktien zu kommen. 

In 2019 kämen noch 2 Tranchen (Januar und Februar) XOM dazu und dann ab März 4 neue Unternehmen von den verbleibenden 47. Damit sollte ich ende 2019 Planmäßig 7 von 50 Unternehmen im Depot haben zu jeweils $7500. In diese Unternehmen wird kein zusätzliches Kapital investiert (von meinem Gehalt) sondern nur noch die Dividenden jedes Quartal reinvestiert. 


Ich hoffe das ist soweit verständlicher

Die rot markierten Bausteine passen meines Verständnisses nach nicht zusammen.

1) Wenn du ein Unternehmen in aufeinanderfolgenden Quartalen kaufne willst (also alle 3 Monate), warum kaufst du dann im Januar UND Februar XOM? 

2) und wie kannst du im Anschluss 4 neue Unternehmen kaufen? Da müsstest du mehr als ein Unternehmen pro Monat kaufen, was nicht geht da du keine 5000€ zur Verfügung hast (so wie ich es verstanden habe).  Wie willst du dann Ende 2019, wenn nur 10 Monate zur Verfügung stehen, 4 Unternehmen voll haben (also 12 Tranchen)?

Neben meinen offenen Fragen ein durchdachtes Vorgehen. Gefällt mir und entspricht in einigen Punkten auch meinen Gedanken und meinem geplanten Vorgehen. Ich finde gerade das Aufbauen einer vollen Position und dem anschließenden ausschließlichen Reinvestieren in diese Werte gut. Wenn man sich die Entwicklung der besten Aktien der letzten 30 Jahre anschaut, hätte es meist gereicht, dein Vorgehen bei 2 oder 3 Top-Werten durchzuziehen. Ob die anderen 47 dabei abschmieren ist fast egal, die mehreren 10000%, die einzelne Werte erreichen können, gleichen das oft mehr als aus.

b&h auf seekingalpha spult entsprechendes alle paar Kommentare ab, trifft aber trotzdem einen wahren Kern.  Auch wenn die Zeithorizonte für den gewöhnlichen Investor etwas überzogen sind, zeigt es, was theoretisch möglich wäre wenn man auch nur ein oder zwei Treffer landet.:

A $1,000 investment in Berkshire Hathaway in 1964 is worth 24 million dollars now.

A $1,000 investment in Walt Disney in 1948 with dividend reinvestment was worth 96 million dollars by 2016.

A $1,000 investment in Philip Morris in 1925 with dividend reinvestment was worth 250 million dollars by 2016.

Don't even ask what a $1,000 investment in Standard Oil in 1910 would be worth today. More than 250 milion dollars.

With such great investment opportunities in the stock market, why should anyone be pessimistic?

Even a $10,000 investment in Home Depot with dividend reinvestment in 1981 would be worth about 85 million dollars today.

Hi Banker, 

danke für deine Nachfrage, also ich versuch es nochmal an Beispielen darzustellen. Was richtig ist ich habe meine 50 Unternehmen auf dem Schirm, die ich unteranderem sorgfältig nach Branchen, Historie, Geschäftsmodell usw. ausgewählt habe. Ich habe mich jedoch dazu entschlossen, statt bisher 4 Unternehmen a $600 pro Monat zu kaufen, zukünftig ein Unternehmen für $2500 im Monat zu kaufen. Dieses Unternehmen kaufe ich in 3 aufeinander folgenden Quartale bis die $7500 erreicht werden, was dann einer vollen Position entspricht. Aktuell befinden sich in meinem Depot MO, T und XOM. Sobald die $7500 erreicht werden beginnt Phase 2, Ausbau dieser Positionen. 

Der Ausbau soll wie folgt aussehen: nehmen wir MO als bsp. hier habe ich aktuell 137 Aktien zu $55, die mir ab 2019 pro Quartal $0.80 pro Aktie bezahlen. Das sind knappe $110 pro Quartal wovon ich derzeit 2 neue Aktien bekommen würde (Steuern habe ich bewusst der einfachheitshalber außen vorgelassen). Mein Ziel für MO ist es bis ende 2019 auf 145 Aktien zu kommen. 

In 2019 kämen noch 2 Tranchen (Januar und Februar) XOM dazu und dann ab März 4 neue Unternehmen von den verbleibenden 47. Damit sollte ich ende 2019 Planmäßig 7 von 50 Unternehmen im Depot haben zu jeweils $7500. In diese Unternehmen wird kein zusätzliches Kapital investiert (von meinem Gehalt) sondern nur noch die Dividenden jedes Quartal reinvestiert. 


Ich hoffe das ist soweit verständlicher

Die rot markierten Bausteine passen meines Verständnisses nach nicht zusammen.

1) Wenn du ein Unternehmen in aufeinanderfolgenden Quartalen kaufne willst (also alle 3 Monate), warum kaufst du dann im Januar UND Februar XOM? 

2) und wie kannst du im Anschluss 4 neue Unternehmen kaufen? Da müsstest du mehr als ein Unternehmen pro Monat kaufen, was nicht geht da du keine 5000€ zur Verfügung hast (so wie ich es verstanden habe).  Wie willst du dann Ende 2019, wenn nur 10 Monate zur Verfügung stehen, 4 Unternehmen voll haben (also 12 Tranchen)?

Neben meinen offenen Fragen ein durchdachtes Vorgehen. Gefällt mir und entspricht in einigen Punkten auch meinen Gedanken und meinem geplanten Vorgehen. Ich finde gerade das Aufbauen einer vollen Position und dem anschließenden ausschließlichen Reinvestieren in diese Werte gut. Wenn man sich die Entwicklung der besten Aktien der letzten 30 Jahre anschaut, hätte es meist gereicht, dein Vorgehen bei 2 oder 3 Top-Werten durchzuziehen. Ob die anderen 47 dabei abschmieren ist fast egal, die mehreren 10000%, die einzelne Werte erreichen können, gleichen das oft mehr als aus.

b&h auf seekingalpha spult entsprechendes alle paar Kommentare ab, trifft aber trotzdem einen wahren Kern.  Auch wenn die Zeithorizonte für den gewöhnlichen Investor etwas überzogen sind, zeigt es, was theoretisch möglich wäre wenn man auch nur ein oder zwei Treffer landet.:

A $1,000 investment in Berkshire Hathaway in 1964 is worth 24 million dollars now.

A $1,000 investment in Walt Disney in 1948 with dividend reinvestment was worth 96 million dollars by 2016.

A $1,000 investment in Philip Morris in 1925 with dividend reinvestment was worth 250 million dollars by 2016.

Don't even ask what a $1,000 investment in Standard Oil in 1910 would be worth today. More than 250 milion dollars.

With such great investment opportunities in the stock market, why should anyone be pessimistic?

Even a $10,000 investment in Home Depot with dividend reinvestment in 1981 would be worth about 85 million dollars today.

Also nochmal. Ich werde in 2019 insgesamt mindestens $30.000 investieren. das sind mtl. $2500. Von den $30.000 gehen $5000 noch an XOM, damit die Position voll ist. 

die restlichen $25.000 werden in Q2, Q3 und Q4 auf ABBV, PM, VLO und noch einen letzten Kandidaten verteilt. Mit etwas glück schaffe ich eventuell noch eine 4te Position voll zumachen. Hängt von meinem Beruflichen erfolg ab. 

Ich werde mir Limits setzten bei denen ich hoffentlich Ausführungen erhalte. Bei XOM liegen diese aktuell bei $78 und $75.