5 bzw. 9-Aktien-Depot

Besser hätte man es nicht schreiben können.

... ???
Der TE stellt ne Frage und bekommt solch eine Antwort. Prima.

Ich habe Hunger - was haltet ihr von Pizza?

Buuuh:
- Zu viele Kalorien
- Maschinenfraß
- Meine Oma hat immer Blaubeeren eingemacht, die waren viel leckerer
- Früher war eben nicht alles besser! Also mein Opa hat sich in Stalingrad ne fette Grippe gezogen

Weiß noch irgendjemand, wie der aktuelle Fragebedarf des TE ist?

Wenn auf Seite 5 die Eingangsfrage noch nicht beantwortet ist dann kann man entweder nochmal fragen oder es gibt keine einfache Antwort. Das man das Thema dann auch mal etwas grundsätzlicher diskutiert halte ich jetzt nicht für verkehrt.

Dann sind wir schon zu zweit. Also 2, die es nicht mehr wissen :-)

Eigentlich ist es doch recht einfach.
Der TE will ein 5/9 Aktien Depot, ewiges Halten und dann jedes mal bei einem Crash Nachkaufen.... wenn er ermitteln kann welche 5/9 Aktien aus dem heutigen Aktienuniversum ewig prosperieren und aus jedem Crash gestaerkt hervorkommen werden - also Ewigkeitsaktien - dann soll er kaufen.
Reicht die Glaskugel nicht soweit und man schaut sich die Vergangenheit an - z.B. durchschnittliche Verweildauer Aktien im SP500 oder disruptive Ereignisse a la Schumpeter mit ihren Auswirkungen auf "Ewigkeitsaktien (e.g. Kodak), dann wird es wohl eine nicht zu vernachlaessigende Wahrscheinlichkeit dafuer geben dass ein ewiges 5/9 Aktiendepot nicht die Idealloesung zum zukuenftigen Reichtum ist.

Kauft er sich einen ETF (was reales wie SPY..)  fuer ewiges Halten und im Crash nachkaufen hat dies in der Vergangenheit sehr gut funktioniert - dies ist aber genaugenommen (ausser auf dem Depotauszug) kein BnH da der zugrundeliegende Aktienkorb vom ETF Anbieter laufend strategisch angepasst wird.

Kauft er sich 5/9 Einzelaktien nach strategischen Kriterien und eliminiert diese aus dem Depot falls die Kriterien nicht mehr erfuellt werden (konzentriertes Depot, aktiv) dann kann die Rendite durchaus hoeher sein als beim ETF - das Risiko allerdings auch.

Kurzum - selbst ein langfristig denkender DGI Investor hat (sollte) Kriterien (haben) wenn eine Aktie aus dem Depot fliegt (Dividende gestrichen, etc) - was ja eigentlich ein gutes Beispiel dafuer ist das nichts fuer ewig ist....

Will der TE voll passiv sein und niemals verkaufen, aber blind im Crash nachkaufen koennen dann bleibt mmn nur der ETF auf einen realen Index.....

Passt soweit.

Also die Antwort haben wir. Da stellt sich ja die Frage nach der Frage nicht mehr :-)

Guten Abend!

Ging ja noch heiter weiter hier. Eure Anmerkungen haben mir alle geholfen. Jede/r auf seine Art. Dass es keine 100%ige Klärung geben wird, war mir eigentlich klar. Vermutlich werde ich ne Mischung schaffen (ETF, ein paar Einzelaktien wenn gefühlt attraktiv, Tagesgeld). 

Ich bedanke mich hiermit nochmal bei allen. Von mir aus kann der Thread geöffnet bleiben. Falls ein Mod der Meinung ist, er müsse geschlossen werden ... nur zu.

Grüße
S@b3r Rid3r

Guten Abend!

Ging ja noch heiter weiter hier. Eure Anmerkungen haben mir alle geholfen. Jede/r auf seine Art. Dass es keine 100%ige Klärung geben wird, war mir eigentlich klar. Vermutlich werde ich ne Mischung schaffen (ETF, ein paar Einzelaktien wenn gefühlt attraktiv, Tagesgeld). 

Ich bedanke mich hiermit nochmal bei allen. Von mir aus kann der Thread geöffnet bleiben. Falls ein Mod der Meinung ist, er müsse geschlossen werden ... nur zu.

Grüße
S@b3r Rid3r

Vielleicht lässt du uns bei der Auswahl deiner Aktien / ETF's hier im Thread teilhaben  

Wenn du dir nicht absolut sicher bist, daß du mit deiner Aktienauswahl einen nachhaltigen (nicht nur glücklich einmal oder zweimal richtig liegen) und  messbaren Edge gegenüber dem Gesamtmarkt hast, dann sind ETFs das günstigte und sicherste (aber auch hier gibt es systemische Risiken) Vehikel um breit diversifiziert anzulegen und eben die Marktrendite zu erwirtschaften.

Ich warne hier auch erneut vor einer einseitigen Anwendung der klassischen Dividend Growth Investment Strategie und kruden "gesunder Menschenverstand" Argumenten.

1) Ein Portfolio nur aus klassischen Dividenden Royals ist ein sehr sehr einseitiges Portfolio in den sogenannten "Quality/low vol Factor ". Diese Aktien bewegen sich häufig relativ synchron.
Dafür gibt es auch einen Grund: große quantitative Investmendfund (AQR, Citadel, ...) fassen viele dieser Dividenden Royals eben unter dem Low Vol Factor zusammen und allokieren gebündelt Geld darein...und ziehen es auch gebündelt wieder ab.

2) Wenn 1) gilt musst du dir sehr sehr sehr sicher sein, was deine eigenen Liquiditätsbedürfnisse (oder die deiner Kinder) angeht. Fällt der Kurs dieser Aktien Kollektiv (und das kann wie ben erklärt durchaus passieren) UND du brauchst das Geld....isses Scheisse.

3) Ein ETF in Aktien schützt dich trotzdem nicht vor einer echten Krise an den Kapitalmärkten. Kein Investment in liquide börsengehandelte Produkte kann dich davor schützen. Wenn eine Liquiditätskrise kommt, dann stürzen alle Kurse ab...inklusive commodities.


Hier am Board wird die DGI Strategie häufig mit einer an Selbstherrlichkeit grenzenden Naivität als quasi gesunder Menschenverstand verkauft. Ein gutes DGI Portfolio ist eine tolle Sache und kann in Kombination mit anderen Sachenauch zu einer enormen Senkung des Risikos beitragen. Aber es ist viel riskanter, als die Leute es wahr haben wollen.

5-9 Aktien sind aus Sicht einer Diversifikation zu wenig. Du musst schon enormes Vertrauen in deine Stock Picking Qualität haben. Und auch hier warne ich dich vor "commmon sense" Argumenten. Früher hieß es mal "Versorger sind sicher, Strom braucht man immer".....

Lancelot, was wäre denn Dein Rat zu einer vernünftigen Aufteilung der Assetklassen?
Mit Dank im voraus.

Ich kann ur sgaen wie ich es mache und wo ich hin will:

Ist-Zustand (Gewichte schwanken, aber so ungefähr):
 => knapp 70%  in ETFs verteilt auf Equity,FX rates (wird fast nie gepicked), VIX und Commodities (meistens Crude und NatGas und so Katastrophen wie Softs (JJS)). Recht hohe Gewichtung aug Equities. Ziel Allokation wird jedes Jahr neu berechnet (deshalb Schwanken die Gewichte etwas). Dann wird monatlich und/oder nach Durchbrechen von Zielwerten rebalanced (in der Regel Equity verkaufen und in Bonds und Cash umschichten)
 => ca. 10%-15% klasische Staatsanleihen
=> 10%-15%  Cash

Ausserdem (nicht mit reingerechnte):
=> seit kürzerem eine kleine Beteiligung in einer Firma eines Freundes, der Espresso Maschinen für gastronomische Betriebe verkauft und wartet (Hauptgeschäft). Das hat bisher 3500 EUR abgeworfen.
War auch eher ein Gefallen als ein Invetsment.
=> mir gehört Teil einer Immobilie in München. Da wohnt aber mein Schwester mit Familie drin. Also auch kein echtes Investment.

Wunsch Zustand:
=> eine zweitze BEteiligung an einer Handwerkertruppe. Hoffentlich klappt das
=> selbst noch eine Immobilie
=> einen physischen Notgroschen in Edelmetallen.

Ok, danke, das hattest Du ja auch schon mal geschrieben. Bin auch neben Aktien und Aktien-ETFs in Immobilien und auch beruflich bedingt in Unternehmen.

Ich schätze, Du wirst bei den Klein-Unternehmen noch kräftig Lehrgeld zahlen, ist halt so, da muss man schon viel Erfahrungen sammeln. Und ohne auf die Schnauze fallen wird es nicht gehen.

Welches Modell hast Du da verfolgt? US University Endowment Funds ?