Fahri`s DGRI Depots

Moin zusammen,

dreiviertel des Jahres sind rum - auch von mir mal wieder ein kleineres Update.

Die Entwicklung ist alles in allem nach wie vor sehr gut, ich fühle mich mit den Werten immer noch sehr wohl und es 
gab auch in diesem Jahr bisher keinen Grund "tätig" zu werden in Form von Verkauf einer oder mehrerer Positionen.

Im Laufe dieses Jahres haben also bisher nur ein paar kleinere Veränderungen statt gefunden, zum Jahreswechsel stelle
ich beide Depots hier mal wieder online.

Zu den reinen Fakten:

IZF dieses Jahr (YTD) 23,31 %

IZF seit Start Ende 2017 13,56 %

Werte gesamt: 54

5 Werte haben sich mittlerweile verdoppelt, einige stehen kurz davor, einer (ALB) hat sich sogar verdreifacht. Ist natürlich für ein
so stark konservatives Depot schon eher überraschend.

Es sind eben auch nicht nur Technikwerte die sich verdoppelt haben, Lowe, Siemens Healthineers, Eastman Chemical und Prudential
sind hier bspw. auch dabei. Da ich insgesamt gar nicht so techniklastig unterwegs bin, halte ich die Entwicklung also schon für mein
Gefühl verhältnismäßig nachhaltig und gut diversifiziert.

Exxon hat sich ziemlich gut wieder erholt, KHC zahlt immer noch stabil Dividende, sollte sich da was ändern, 
fliegen sie aber raus - ist bisher der Wert, der am weitesten ins Minus gelaufen ist (-38%), Gott sei Dank
aber auch nur eine halbe Position - nervt trotzdem

Insgesamt ist der Dividendenstrom aber im Vergleich zum Vorjahr auf dem selben Niveau geblieben, es gab weniger
Erhöhungen als in den Jahren davor, aber bisher auch keine nennenswerten Kürzungen - soweit so gut. Bei der derzeitigen
Inflation rechne ich hier langfristig natürlich auch damit, das die höheren Preise sich dann auch in den Dividenden widerspiegeln.

8 Werte sind einstellig im Minus, bzw. das meiste ist plus/minus 0 oder nicht nennenswert im Minus,
zweistellig im Minus (KHC und CAH) sind nur zwei Werte, alles andere ist sonst soweit auch teils deutlich im Plus.

Viel wird sich in den nächsten Monaten nicht ändern, die Dividenden gehen nach wie vor immer wieder von
Zeit zu Zeit in die bereits vorhanden Positionen. Die Aufstockung meist im März eines Jahres wird wohl 
Anfang des kommenden Jahres ausfallen, es gibt ein paar Sachen am Haus zu machen und Gelder werden und wurden
zum Teil für andere Sachen benötigt.

Wenn dann im Anschluss in den kommenden Monaten wieder Geld für Aktien zur Verfügung steht, plane ich
dieses in ca. 5 ausgesuchte REIT`s zu stecken. Privat möchte ich keine weiteren Immobilien mehr halten
und vermieten, aber langfristig auf diesem Weg an Mieteinnahmen für die Zukunft partizipieren.

Soweit mal ein kurzer Abriss, ist mehr für mich unter mentaler Buchführung zu verbuchen

Allen weiterhin viel Erfolg und ein gutes Händchen

Moin,

in Depot 1 gibt es jetzt (zwangsweise) erstmalig eine Veränderung/Verkauf.

Der Grund ist einfach, ich brauche ein wenig Liquidität, nach dem ein Umbau (Renovierung würde dem ganzen nicht gerecht werden)
des Eigenheimes doch mehr Geld verschlungen hat als erwartet.

Getroffen hat es trotz eines Verlustvortrages, den ich eigentlich noch vor mir her schiebe durch den Verkauf/Kauf als die Kurse
mal relativ weit im Keller waren, nun KHC. War lange am überlegen ob ich Teile eines oder mehrerer Gewinner verkaufe und
den Verlustvortrag damit nutze, quasi steuerfrei die Gewinne mitnehme (für genau solch eine Situation war das mal gedacht) 
und so die Gewichtung innerhalb des Depots auch wieder "normalisiere". 5 Positionen sind weit über 100 % im Plus. Aber
Rebalancing steht nicht im Plan für Depot 1 !

Hab mich daher dann nach reiflicher Überlegung am Ende für KHC entschieden, die Kriterien (laut Plan) für einen Verkauf sind in meinen 
Augen erfüllt, das Geschäftsmodell hat sich nachhaltig verändert bzw. ist es KHC nicht gelungen sich an die geänderten Kundenbedürfnisse 
anzupassen. Das kann zwar noch passieren, es ist aber auch möglich, das KHC langsam aber sicher "verschwindet".

War bis heute in Depot 1 die einzige "halbe" Position, weil ich nie das Vertrauen hatte die "voll" zu machen.

Kursverlust -42 % bis heute in ca. 3,5 Jahren, mitsamt aller Dividenden -29 % laut Portfolio Performance.

Wird hoffentlich der einzige Verkauf in Depot 1 bleiben Aber wat mutt dat mutt

Ich kaufe/verkaufe bei langfr. Posis nur nach der Bewertung.

Je besser gelaufen, desto höher in der Regel die Bewertung.

Bissl techn. Setup schadet nicht, nicht wahr Warren und Charlie.

Moin,

da ich morgen unterwegs bin, bereits heute der Abschlussbericht für meine Depots für dieses Börsenjahr.

Mit einem Tradingdepot und dem darin liegenden "Spielgeld" (also keine große Summe), habe ich dieses Jahr 22 mal 
gehandelt, durchschnittliche Haltedauer war 12 Tage, 19 Trades waren erfolgreich und am Ende konnte ich das eingezahlte 
Spielgeld um 45 % dieses Jahr erhöhen. Viel Arbeit gemacht hat das nicht - das zugrunde liegende Handelssystem ist sehr 
simpel. Ich habe aus meiner Sicht offenkundige Übertreibungen getradet. Wenn ganze Sektoren abgestraft worden sind, 
weil eines der darin befindlichen Unternehmen schlechte Zahlen gebracht hat bspw. und so weiter. Es gab noch viel mehr 
Möglichkeiten zu traden, aber wie gesagt hat das Konto nur Spielgeld und wenn das investiert war, ging halt nichts mehr
und ich habe das wirklich nur nach Lust und Laune "nebenher" gemacht. Es ist auch nicht geplant das Kapital zum traden 
zu erhöhen.

Nun zu den wirklich wichtigen Depots 1 und 2. Zur Erinnerung, in 1 liegen "Endlosläufer", bei denen eine Veräußerung
grundsätzlich nie geplant ist, in 2 vermeintliche Wachstumswerte. Beiden Depots liegt ein DGRI Ansatz zu Grunde, der
in 15-20 Jahren dafür sorgen soll, das man entspannt von den Dividenden leben kann. Reicht das dann nicht, wird
halt sukzessive "aufgelöst" und der Bestand verlebt. Insgesamt ist das noch ein weiter Weg.

Zu den harten Zahlen - der IZF seit Start Ende 2017 über beide Depots liegt bei 15,5 %. Depot 1 ist bei 12,76 % und Depot 2 bei 23,69 %.

Das ich damit zufrieden bin brauche ich wahrscheinlich nicht zu betonen. Es läuft aktuell einfach.

Weiterhin ist mir völlig bewusst das ich hier seit Start bis heute auch das notwendige Quentchen Glück hatte, da ich im
März letzten Jahres auch die Liquidität hatte den Corona Dip auch aktiv nutzen zu können. Aber auch die vermeintlichen
langweiligen Endlosläufer in Depot 1 haben sich durch die Bank deutlich positiver entwickelt als zu erwarten gewesen wäre.

Wie immer an der Stelle, das wird sicher in naher Zukunft auch mal ganz, ganz anders aussehen - dessen bin ich mir bewusst,
aber die Fallhöhe ist deutlich geringer geworden. Wenn ich da so an den Start denke, bei dem mir hier auch prognostiziert wurde, das
es absolut falsch wäre bei diesen damaligen Höchstkursen einzusteigen, fühlt sich das mittlerweile deutlich besser an.

Auch dieses Jahr kann man an der PP-Heatmap erkennen, das es Monate/Wochen/Tage dazwischen gibt, die für gewaltige Anstiege des
Depotwertes sorgen, mir war früher immer nicht so ganz klar, aber es scheinen immer nur wenige Momente zu sein, die unter dem Strich
die Performance bringen, ein langsam und stetig ist zwar wünschenswert, aber viel wichtiger ist es "dabei" zu sein, wenn es überproportional
ansteigt. War auch dieses Jahr spannend zu sehen - der März mit 8,7 % Anstieg und auch der aktuelle Dezember mit 4,7 % waren schon recht heftig.

Da die Kursentwicklung zwar sehr erfreulich ist, aber unter dem Strich nicht wirklich interessant, da ich ja keine großen Veräußerungen in naher Zukunft plane,
nun zu den Dividenden. Auch diese haben sich weiterhin gut entwickelt und sind um knapp 6 % gegenüber dem Vorjahr angestiegen.

Für die beiden Depots habe ich dieses Jahr nur Dividenden reinvestiert und wahrscheinlich wird das auch in 2022 nicht viel anders
laufen, da ich Liquidität für andere Baustellen benötige.

Verkäufe haben auch statt gefunden, die Beweggründe hatte ich schon in diesem Thread geschrieben.

Eine Einzelbewertung der Titel nehme ich dieses Jahr bewusst nicht vor. Von den 53 Werten befinden sich aktuell noch 4 im Minus (die aussortierten waren
auch im Minus !).

Anbei beide Depots aufgelistet nach nun noch vorhandenen Werten und die bisherige absolute Entwicklung inkl. Dividenden.

Ich bedanke mich an dieser Stelle auch nochmal für die vielen guten Tips und geduldigen Einschätzungen bei Fragen, die es bis hierhin gab !
Vielleicht finden wir 2022 insgesamt in diesem Forum und auch in der Gesellschaft wieder den Weg zurück zu ein wenig mehr Sachlichkeit.

Viel Hoffnung habe ich da aber nicht 

Freue mich auch auf die anderen Jahresendzusammenfassungen - sofern diese noch statt finden - und wünsche Euch Allen an dieser
Stelle einen guten Rutsch ins Jahr 2022 und vor allem weiterhin viel Gesundheit !

Alles Gute und viel Gesundheit im neuen Jahr! Vieen Dank für die Mühe, die du dir mit der Darstellung deines Portfolios gemacht hast. Mit solchen Gesamtrendite kann man der Rente mit großer Ruhe entgegenblicken Hoffen wir, dass das noch ein weilchen anhält mit dieser irren Hausse.

Viatris ist ein sehr interessanter und eher ungewohnter Kanditat in deinem Portfolio. Definitv ein Dividen Growth Unternehmen, mit einer gerade erst verkündeten 9%igen Erhöhung und einer für ein Pharmaunternehmen wirklich fast unglaublich niedrigen Bewertung. Die haben die Markenprodukte von Pfizer und Mylan, die nicht mehr patentgeschützt sind. Ehemals gigantische Blockbuster wie Viagra, Lipitor oder der EpiPen laufen bei denen mit stetig schrumpfenden Umsätzen einfach immer weiter und zusätzlich haben sie ein gut wachsendes Biosimilars-Geschäft.

Nach ihrer Entstehung durch die Fusion von Pfizers Upjohn und Mylan Ende 2020 fliegen die die meiner Meinung nach bewertungstechnisch konstant ziemlich unter dem Radar. Was hat dich motiviert, in dieses Unternehmen zu investieren?

Alles Gute und viel Gesundheit im neuen Jahr! Vieen Dank für die Mühe, die du dir mit der Darstellung deines Portfolios gemacht hast. Mit solchen Gesamtrendite kann man der Rente mit großer Ruhe entgegenblicken Hoffen wir, dass das noch ein weilchen anhält mit dieser irren Hausse.

Viatris ist ein sehr interessanter und eher ungewohnter Kanditat in deinem Portfolio. Definitv ein Dividen Growth Unternehmen, mit einer gerade erst verkündeten 9%igen Erhöhung und einer für ein Pharmaunternehmen wirklich fast unglaublich niedrigen Bewertung. Die haben die Markenprodukte von Pfizer und Mylan, die nicht mehr patentgeschützt sind. Ehemals gigantische Blockbuster wie Viagra, Lipitor oder der EpiPen laufen bei denen mit stetig schrumpfenden Umsätzen einfach immer weiter und zusätzlich haben sie ein gut wachsendes Biosimilars-Geschäft.

Nach ihrer Entstehung durch die Fusion von Pfizers Upjohn und Mylan Ende 2020 fliegen die die meiner Meinung nach bewertungstechnisch konstant ziemlich unter dem Radar. Was hat dich motiviert, in dieses Unternehmen zu investieren?

Ich hab die als Spin-Off von Pfizer bekommen. Ist aber seit dem Spinoff schlechter gelaufen als Pfizer...

Danke für die Blumen ! Wäre schön, wenn viel mehr User hier mal zeigen würden, wie Ihre Depots unterm Strich aussehen.

Traut sich aber kaum jemand und viel mehr als eine Handvoll User berichten hier mittlerweile auch leider nicht mehr über die
konkreten Verläufe und Beweggründe. Das ist schade, denke ich ich doch das man grade als Anfänger viel davon lernen kann
auch zu erfahren warum jemand etwas gekauft oder verkauft hat. Hatte in den vergangenen Jahren dadurch immer mal 
selbst überprüft ob dieser anstehende Kauf mit neuen Sichtweise noch Sinn ergibt, oder nicht. KHC wollte ich mal aufstocken
und habe damals durch "Thor" oder "Banker" meine ich das dann doch gelassen und mittlerweile sogar die Position geschlossen. Ich höre mir
gerne andere Sichtweisen und entscheide dann.

Kritiker an Strategien Anderer ohne jeglichen, eigenen TrackRecord sind indes immer mehr  geworden Aus meiner Sicht ist
es im Verlauf des letzten Jahres leider immer uninteressanter geworden hier zu lesen. Viele Urgesteine sind einfach weg geblieben.

Das mag daran liegen, das man vielleicht zum Thema Börse auch die Standpunkte mehr oder minder ausgetauscht hat, aber hat
vielleicht auch mit dem Umgangston und dem vielen Schwachsinn abseits der Börsenthemen, der hier gepostet wurde und noch wird
zu tun. Aber das muss man aushalten können, aber eine Beteiligung macht eben nicht mehr so richtig viel Spaß.

Aber zur Sache bzw. deiner Frage:

Bei mir ist es wie bei Pete, die sind mir durch den Spin-off von Pfizer reingespült worden, dann hab ich mir die lang und breit angeschaut
und bin zu dem selben Ergebnis gekommen - die sind mit dem Portfolio ganz schön unterbewertet und haben jetzt  auch bereits zweimal
die Dividende ganz nett erhöht.

Fakt ist, das die eben auch viel Zeugs haben, was ständig noch genutzt wird, aber eben nicht mehr so teuer verkauft werden kann. Das ist
ja aber nicht eben unbedingt ein Nachteil bzw. muss keiner sein.

Mal am Beispiel von Viagra:

So wie die Menschen jeden Tag Milch kaufen oder Ihre Flakes fürs Frühstück braucht der eine oder andere Mann eben auch seine blauen Pillen,
auch wenn die Marge nicht mehr so hoch ist, sind das eben doch noch ne ganze Menge und der Mensch ist ein Gewohnheitstier, trotz der Generika
nutzt er dann auch sein "Standardpräparat" weiter, was er seit vielen Jahren bereits nutzt.

Viatris wird uns nicht mit explosiv steigenden Umsätzen durch Medikament XY erfreuen, aber langfristig wird die Bewertung analog zu den Dividenden deutlich steigen
und ich vermute mal relativ sicher und entspannt dahin gleiten.

Ich habe die auch schon aus Dividendeneinnahmen anderer Unternehmen deutlich aufgestockt und werde das sukzessive weiter machen. In Summe bin ich da aber
auch grade erst mit 3,5 % heute tagesaktuell im Plus. Stimmt also schon was Pete sagt, bisher hat der Markt das doch etwas anders eingeschätzt als wir.

Ich bin da aber entspannt und denke die gehen Ihren Weg, da ich da noch viel Luft zum aufstocken habe, werde ich das bei gelegentlichen Rücksetzern auch machen.

...warum jemand etwas gekauft oder verkauft hat.
...KHC wollte ich mal aufstocken und habe damals durch "Thor" oder "Banker" meine ich das dann doch gelassen und mittlerweile sogar die Position geschlossen. 

Wenn man ganz kleinlich seine Gründe hier aufzählt, dann kann das ein ganz schönes Buch werden.
Und wem nutzt es wirklich? Der andere der mir seine Aktien angedreht hat, der scheint ja eine gegenteilige Meinung zu haben. Auf wen hört man den jetzt?

Am Beispiel KHC: Als offensichtlich war das KHC wirklich die nächsten Jahre nicht mehr so pralle laufen wird, da war der Kurs schon deutlich unter die Räder gekommen. Obwohl da jeder zweite zum Verkauf geraten hatte, wäre ein Verkauf ziemlich doof gewesen.
Jemand der kurz- und mittelfristig unterwegs ist würde sich zurecht gegen einen Kauf aussprechen.
Für einen langfristigen Anleger könnte das eine Chance sein, denn sobald klar wird das KHC wieder liefert wird der Kurs auch schon wieder viel weiter oben liegen.

Für mich beispielsweise ist das relativ egal ob KHC pleite geht oder mal jahrelang nichts macht, weil ich nur Pennys investiere die von 10 anderen Aktien schon wieder ausgeglichen werden. Willst du dann auf mich hören und selber große relevante Summen reinstecken? Wahrscheinlich nicht.

Eine Aktie = 1000 Meinungen.

Für mich reicht schon ein Hinweis das es diese Firma gibt und das sie vielleicht aktuell vom Kurs her interessant sein könnte.
Die restliche Meinung kann ich mir dann selber bilden. Wenn man das nicht kann würde ich eher nicht kaufen.
Der Haben-Will-Faktor muss da sein. Alles andere ist aufgeschwatzt.

.......Für mich reicht schon ein Hinweis das es diese Firma gibt und das sie vielleicht aktuell vom Kurs her interessant sein könnte.
Die restliche Meinung kann ich mir dann selber bilden. Wenn man das nicht kann würde ich eher nicht kaufen.
Der Haben-Will-Faktor muss da sein. Alles andere ist aufgeschwatzt.

Ne ums aufschwatzen gehts mir nicht. Grundsätzlich hast du ja Recht, ABER:

Erstmal vorweg - natürlich entscheidet jeder am Ende des Tages selber - ist doch klar.

Aber wie bildest du dir denn persönlich DEINE Meinung - nur nackte Zahlen ? Ich nicht, ich weiss das
Börse darüber hinaus noch viel mehr ist, noch viel mehr beinhaltet. Nennt ja nicht umsonst "Spekulation".

Zahlen sind wichtig, die Geschichte dahinter und rund ums Unternehmen auch. Aber es gibt eben auch "Meinungen" von 
anderen Kleininvestoren, die durchaus Sinn ergeben und die ich in meiner bereits vorgefertigten Meinung noch nicht
erfasst habe.

Daher höre ich mir das immer gerne an. Natürlich keine haarkleine Erklärung und schon gar nicht zu jeder Aktie, aber ich für
meinen Teil lege da Wert drauf.

Auch da ist es - wie so oft - jeder Jeck ist anders

Erstmal vorweg - natürlich entscheidet jeder am Ende des Tages selber - ist doch klar.

Jeder lässt sich da beeinflussen. Der eine mehr, der andere weniger.
Ich denke nicht das man das immer selber merkt.

Aber wie bildest du dir denn persönlich DEINE Meinung - nur nackte Zahlen ? Ich nicht, ich weiss das
Börse darüber hinaus noch viel mehr ist, noch viel mehr beinhaltet. Nennt ja nicht umsonst "Spekulation".

Kommt auf das Unternehmen an.

Manchmal schaue ich auf die Produkte, machmal auf die Kunden, mal auf die Zahlen, oder die Story, der Kurs. Kombinationen sind das meistens auch.
Manche Investment-Ideen entstehen durch aktuelle Ereignisse und dann wird geschaut mit welchen Unternehmen man davon profitieren kann.

Eigentlich lasse ich nur Newstrading aus. Da habe ich keinen Draht zu.

KHC wird derzeit unter dem Buchwert gehandelt. Das wäre ein Grund zum kaufen. Und der Ketchup ist lecker.