Wohin mit dem Geld? - Max plant seine nächsten 60 Jahre

Ich habe heute ein paar Aktien verkauft:
Aktien:
AAPL
JNJ
Metric Mobility Solution (-99,95%) - noch als Erbe übrig geblieben
SBUX

ETFS:
eurostoxx 600
EM
sp500


Der Grund bei den Aktien war ein Ungleichgewicht im Depot, JNJ hatte ich als es gefallen war nachgekauft um dann nach einem Anstieg wieder zu verkaufen (lief wohl ganz gut) und es hatte die doppelte Gewichtung der anderen Aktien. Apple ist einfach phänomenal weit gelaufen und ich habe jetzt bei über 100% ein wenig beschnitten (ungefähr 30% rausgenommen), da Apple mMn mit dem Markt fallen wird.

Die Etfs habe ich als allgemeines Markettiming verkauft (ca. 50% verkauft). Gleichzeitig konnte ich auch das nutzen um ein Rebalancing im ETF Depot durchzuführen.

Am Gesamtbestand hat sich nichts geändert außer die Gewichtung.

Ich wollte noch einmal ein Depotupdate geben.
Dividenden (nicht enthalten):
YTD: ca. 1000€
2019: 1729€ (+22%)
2018: 1421€ (+25%)
2017: 1134€ (Depotstart)

Mit Dividenden sollte ich also etwa auf 10% Gesamtperformance kommen, dementsprechend eine CAGR von 2,4% (yeih )

Gesamt sieht man in jedem Fall, dass die Fonds im Schnitt entspannter und besser performt haben.

   

Gesamt sieht man in jedem Fall, dass die Fonds im Schnitt entspannter und besser performt haben.

Und das bei weniger Risiko und mit Teilfreistellung.

Was sagt uns das? :-(

Vielleicht für den einen oder anderen Interessent:

3 Monate just etf kostenfrei (selbstkündigend)
https://www.mydealz.de/deals/just-etf-ak...ch-1654353

Über ein Jahr nach meinem letzten Post in diesem Thread ist es Zeit, auch für mich Bilanz zu ziehen:
Mein ETF/Aktienportfolio iHv ca. 30% meines Gesamtvermögens besteht jetzt (inklusive Aufbauphase 5 Jahre).
Seit ich in Crypto unterwegs bin, haben die Schwankungen in Aktien ihren Reiz verloren. Bedeutet für mich, dass ich vielleicht ein mal pro Woche in meine Aktien schaue, statt wie früher 10 mal am Tag. Ist mit Sicherheit eher als gesundes Verhalten zu bewerten und daher auch mEn gar nicht so negativ aufzunehmen, wie es vielleicht klingt.

Nichtsdestotrotz merke ich, dass mir das Auseinandersetzen mit Aktien zum Aufbau eines diversifizierten Portfolios und das aktive managen von Value- oder Dividendenaktien zu "langweilig" ist, um mich bezüglich der individuellen Unternehmensinfos am Ball zu halten. Wenn ich eh nicht verkaufe, warum soll ich mir einen Bericht durchlesen?
Die ersten 3 Monate nach dem Kauf einer Aktie gefallen mir immer gut, da das ungefähr der Zeitpunkt ist, in dem sich eine Entscheidung als gut oder schlecht herausstellt und die Analyse zum Kauf bewahrheitet wird (oder eben nicht). Danach sinkt das Interesse an Unternehmensinformationen, Tagesgeschäft etc. und ich lasse die Aktien einfach laufen.
Man könnte sagen, dass sich daraus eine "kaufen und Schlafpille nehmen" Strategie ergibt, allerdings sind meine "Bewertungen" der Unternehmen nur wenig auf einen unendlichen Zeithorizont ausgelegt. Meist sind es mittelfristige Unterbewertungen, hohe Dividendenrenditen, solide Unternehmen, die kurzfristig abgestraft wurden usw. Ist dieser Bounce nach unten im besten Fall wieder aufgeholt wird es eine gewöhnliche Aktie zu einer "normalen" Bewertung - eigentlich müsste ich hier verkaufen. Tue ich aber nicht. Am Ende habe ich zwar solide Unternehmen im Portfolio (Schund will ich grundsätzlich nicht wirklich kaufen), habe die Anlageentscheidung für eine unendlich-anlage aber letztendlich eher auf kurzfristigen Kriterien getroffen.

Hier muss eine Entscheidung her: Entweder
1) ein diversifiziertes Portfolio aus Einzelaktien aufbauen, die Entscheidung anhand von stärker langfristigen Kriterien treffen und weiter "die Schlafpille nehmen" ODER
2) die Diversifikation und Langfristanlage anhand statistischer Erkenntnisse verfolgen und mein ETF Portfolio aufpolieren.

Ich schwanke derzeit in Richtung ETF Portfolio und überlege, 80% von heute ETF&Einzelaktien in ETFs zu stecken und mit den restlichen 20% stärker in der mittelfristigen Einzelauswahl unterwegs zu sein. Sozusagen "high conviction buys", ohne dabei die Prämissen hinsichtlich Portfolioanteil von Branchen oder Diversifikation mit abdecken zu müssen.

Was meint ihr?

PS: bei Option 1 könnten meine Kaufkriterien eigentlich bestehen bleiben lediglich die Punkte
- Aktie mind. 5% von 52w hoch entfernt
- dividendenrendite >5 jahres durchschnitt
müssten gestrichen werden, weil sie so langfristig eigentlich keine Relevanz haben...

Die ersten 3 Monate nach dem Kauf einer Aktie gefallen mir immer gut, da das ungefähr der Zeitpunkt ist, in dem sich eine Entscheidung als gut oder schlecht herausstellt und die Analyse zum Kauf bewahrheitet wird (oder eben nicht). Danach sinkt das Interesse an Unternehmensinformationen, Tagesgeschäft etc. und ich lasse die Aktien einfach laufen.

Völlig normal.
In jeder gesunden Beziehung sieht es genauso aus. Deswegen sagt man auch das eine echte lange Liebe nicht beim Kuss, sondern beim ersten gemeinsamen Furz beginnt.

Ich verstehe aber nicht warum du eine Veränderung willst.
Dein Depot ist halt aus "Langweiler Aktien" zusammen gebaut. Das ist ja nicht ohne Grund so passiert.

Wenn du mehr Aktion willst, dann kauf doch auch mal eine Lufthansa, Evergrande oder Tesla Aktie.

Völlig normal.
In jeder gesunden Beziehung sieht es genauso aus. Deswegen sagt man auch das eine echte lange Liebe nicht beim Kuss, sondern beim ersten gemeinsamen Furz beginnt.

Ich verstehe aber nicht warum du eine Veränderung willst.
Dein Depot ist halt aus "Langweiler Aktien" zusammen gebaut. Das ist ja nicht ohne Grund so passiert.

Wenn du mehr Aktion willst, dann kauf doch auch mal eine Lufthansa, Evergrande oder Tesla Aktie.

Dass das Depot aus Langweiler Aktien besteht kritisiere ich auch nicht direkt. Nur die Auswahlkriterien müssten überarbeitet werden und strenger auf Langfristigkeit geachtet werden, da ich merke, dass ich keine Lust habe, etwas zu verkaufen. 
Ich darf nicht auf 3 Monate planen und dann 5 Jahre halten. Umgekehrt würde ich ja auch nicht auf 5 Jahre planen und dann meine Auswahl nach 3 Monaten anpassen (ist wahrscheinlich der häufigere Fall).

Ich denke, mir macht es weniger Spaß, die Diversifikation und ein hohes Beta durch eigene Auswahl zu erreichen, wenn ETFs das besser können.
Für die "Action" wären ja die 20% gedacht...

Ich weiß ja nicht wie dein Depot aktuell aussieht, aber oben in der Liste sieht das für mich eher nach "5-Jahresplan" aus.

Falls du verkauft hast passt das wirklich nicht zusammen.

Ich weiß ja nicht wie dein Depot aktuell aussieht, aber oben in der Liste sieht das für mich eher nach "5-Jahresplan" aus.

Falls du verkauft hast passt das wirklich nicht zusammen.

Genau wie in Post 92 - Hab nicht verkauft.