Winterbottom's 'holistic' investment depot

Ergebnis 2019

Das war ein neues Konto für 2019. Natürlich musste das erstmal aufgesetzt werden, erste Positionen mussten gekauft werden und das ganze musste ans laufen gebracht werden.

Ich hatte mit 12 Positionen angefangen und inzwischen sind es 23. Alle sind ungefähr gleichmäßig verteilt. Ich habe mir ordentlich Mühe bei der Auswahl gegeben. Außerdem habe ich richtig Aufwand in die Bewertung gesteckt. 

Ich weiß z.B. das ich 4 Aktien habe, wo ich satten Premium bezahlt habe. Auf der anderen Seite habe ich aber auch 15 Mit ordentlich Discount bekommen. Rest ist in etwa fair gepreist.
Ich habe keine Positionen verkauft.

   

Nachdem der ökonomische Statistik Teil nicht so gut ankam, hier der Konto Krimskrams:

• Das Konto hat seit Eröffnung 10.8% zugelegt.
  
• Die Anlagen rentieren mit 4,88%
  

Es gab:

• 75x Dividende
  
• 14 Dividenden Steigerungen im Schnitt für 4,8%
  

Die Dividenden Steigerungen liegen historisch für das Konto ca. bei 12,7%. Nimmt man für nächstes Jahr die Hälfte an, sollte das hin kommen.

Monatlich:
   

Quartal:
   

In Zukunft gibt es diese Quartalsberichte. Da kann man das besser vergleichen. Im nächsten Jahr fängt das dann auch an deutlich zu steigen.
Ab Juni kann ich dann auch Quartal mit Quartal vergleichen.

Im nächsten Jahr gibt es wahrscheinlich

• 128 Dividenden Zahlungen
  
• 20 Erhöhungen, wenn es wie historisch weiter geht.
  
• Die Investitionen werden durch Einzahlungen um ~30% steigen.
  
• Primär kümmere ich mich darum, dass die einzelnen Positionen langsam wachsen.
  
• Sollte mir ein Schnäppchen vor die Füße fallen und ich habe gerade Cash, nehme ich das natürlich mit.
  

Relevante KPIs:

• Anhand der Kosten für Provisionen liegt mein Kostenfaktor bei 1,35% - Das ist super, Banken rechnen mit 1,5% Ich bin also echt günstig unterwegs.
  
• Meine Konto Volatilität lag im Peak bei 25%. Mein erwartetes Ergebnis liegt bei 10% das macht das Konto zu einer mittleren Katastrophe für Portfolio Risiko Berechnungen. -25 + 10 = -10. Mein Portfolio Risiko ist also -10% Ich bin demnach, gerade wegen den anderen Tätigkeiten, nicht besonders effizient im Handel und es besteht das Risiko einer Kurve die rückwärts läuft. Das ist auch der Grund warum ich keine Aktien basierten Spreads mehr machen will, gerade weil ich so viel Aktiendelta habe. Diese Methoden haben mich dieses Jahr gut herum geschubst, was für Vola im Konto sorgte. Die Vola muss darum ein bisschen runter, bis der Wert positiv ist. Ursächlich war, dass ich mehrmals 3% in Prämien drin hatte und genau darum ist dieser Eingangsstrom jetzt hart runtergesetzt auf 1%. Die letzten 4 Monate sahen deshalb ganz gut aus, da lag die Vola bei 6% und das gäbe einen positiven Wert.Das wäre aber auch in die Tasche gelogen, weil Markt-Vola ja auch niedrig gewesen ist und niedrig ist immerhin 12-14%.. wir werden sehen, ich behalte das im Auge. Ich habe aber auch nicht vor aktiv das Delta zu beeinflussen, bin ja kein Bänkster mit 5 Cent Orderkosten. (Wer sich dafür interessiert sollte "Body's Investments" lesen. Das ist ein Lehrbuch für Bänkster.)
  
• Da ich ja die Rente erhöhen möchte, wäre ein Vergleich mit der Rente gar nicht schlecht. Ein Rentenpunkt sind ca. 31€ pro Monat. Das steigt jedes Jahr leicht an. Das Konto macht also jetzt schon in diesem halbgaren Zustand 0,7 Rentenpunkte. Ich hoffe nächstes Jahr schon grob auf zwei zu kommen. Zum Vergleich: Laut Internet liegt die durchschnittliche Rente bei 1.441,00€. Also sammelt, der durchschnittliche Deutsche, im Laufe seines Lebens: 46 Rentenpunkte. Das macht das "Achievement" vergleichbar   .
  

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Mr. Winterbottom