Bankers DGI-Portfolio

Wenn alles läuft wie geplant, verschiebt man einen (großen) Teil der Steuern wirklich nur in die Zukunft. Es spricht jedoch nichts dagegen, einen Steuervorteil (hier in Form des Freibetrages) zu nutzen, auch wenn er im Verhältnis zum Rest klein scheint. Über das andere Problem können sich im Idealfall meine Erben den Kopf zerbrechen. Ergänzung: Es könnte ja auch sein, die Gesetzgebung ändert sich mal zu unseren Gunsten...ja ich weiß, ein Weihnachtswunsch, aber wünschen darf man doch oder?

Es gibt jedoch sicher spezielle Situationen, in denen so eine Verschiebung durchaus eine Steuerersparnis von einigen tausend Euro bringen kann. Zum Beispiel beim Wechsel von Arbeitseinkommen auf Kapitaleinkommen und der damit verbundenen Günstigerprüfung.

Leider sieht es bei mir derzeit so aus, das dieses Jahr sämtliche noch bestehenden Buchverluste nicht mehr ausreichen, um die Gewinne zu drücken. Irgendwie bleiben jedes Jahr weniger Nieten übrig. Aber ich hoffe auf den nächsten crash


LG

schönes Gefühl auf der richtigen Seite zu stehen

Ich habe jetzt erst gesehen, wie niedlich sich der ein oder andere Sorgen um mich und meinen Anlagestil gemacht hat. Das soll hier nicht unerwähnt bleiben, da die kritischen Stimmen bisher sich hier nicht wieder zu Wort gemeldet haben.

wo Banker?
https://www.trading-stocks.de/thread-1931.html

Ich dachte mir, dass es mal wieder Zeit für ein Update zu meinem DGI-Portfolio ist. Ja, es gibt es noch. Ja, es geht noch weiter. Ja, es hatte einen nicht ganz idealtypischen Impact durch eine umfangreiche Hausrenovierung. Da ich nicht finanzieren wollte, sämtliche andere Rücklagen nicht ausgereicht haben, wurde auch ein Teil des DGI-Kapitals angegriffen. Leider genau kurz nachdem ich das Portfolio substantiell ausgebaut hatte. So habe ich einige Schritte, die ich gut nach vorne gemacht habe, wieder zurückdrehen müssen. Sei es drum. Weiter gehts. 

Das Portfolio sieht jetzt so aus:

   

   

Ich habe im Corona Crash zugekauft (MMM und CL), jetzt habe ich nochmal zugegriffen jüngst (ADM und PH). Damit habe ich jetzt wieder 11 Werte im Bestand. Die Sektorallokation ist aktuell noch nicht ganz ideal, aber kann ich momentan mit leben.

Das Portfolio ist so, wie es jetzt gerade steht von der Performance ganz ordentlich. Natürlich habe ich durch den Corona Crash viele gute Buchgewinne wieder abgegeben, insgesamt ist aber alles sehr stabil. Ich war nur kurz wirklich im Minus mit dem Depot. Jetzt aktuell bei 4,3% (EUR Kurs), 9,1% (EUR Kurs + Dividenden), -2,7% (USD Kurs), 1,6% (USD Kurs + Dividenden). Das ist ok für diese Börsenphase und natürlich auch meinem Einstiegszeitpunkt der meisten Titel geschuldet.

   

Der Marktwert meines Depots ist leider weit entfernt von vielem, was man hier im Forum sonst sieht. Aber ich will es trotzdem transparent machen. Grundsätzlich entwickelt es sich wie geplant. Schön aufwärts. Nur ist mein Renovierungsimpact deutlich zu sehen. Größere Kursverluste gab es faktisch nicht, der Corona-Crash im März war der erste sichtbare Kurseinfluss. Ist ja auch klar. Das Depot gibt es erst seit 2018.

   

Der Dividendenfluss ist ok. Natürlich auch da hat man gesehen, dass ich einige Titel verkaufen musste. Ingesamt war ich gezwungen 9 Unternehmen zu verkaufen aus meinem Portfolio, 4 habe ich wieder aufgenommen. Bin ich also noch deutlich unter meinem Höchststand. Das flacht die Kurve des Dividendenincomes natürlich ab, aber das wird sich jetzt mit der Zeit wieder geben.

   

   

Für mich hat die Anlagestrategie viele Vorteile und hat dazu geführt, dass ich äußerst entspannt in der Coronakrise war und bin. In diesem Sinne: Einfach weiter machen!

Ich dachte mir, dass es mal wieder Zeit für ein Update zu meinem DGI-Portfolio ist. Ja, es gibt es noch. Ja, es geht noch weiter. Ja, es hatte einen nicht ganz idealtypischen Impact durch eine umfangreiche Hausrenovierung. Da ich nicht finanzieren wollte, sämtliche andere Rücklagen nicht ausgereicht haben, wurde auch ein Teil des DGI-Kapitals angegriffen. Leider genau kurz nachdem ich das Portfolio substantiell ausgebaut hatte. So habe ich einige Schritte, die ich gut nach vorne gemacht habe, wieder zurückdrehen müssen. Sei es drum. Weiter gehts. 

Das Portfolio sieht jetzt so aus:





Ich habe im Corona Crash zugekauft (MMM und CL), jetzt habe ich nochmal zugegriffen jüngst (ADM und PH). Damit habe ich jetzt wieder 11 Werte im Bestand. Die Sektorallokation ist aktuell noch nicht ganz ideal, aber kann ich momentan mit leben.

Das Portfolio ist so, wie es jetzt gerade steht von der Performance ganz ordentlich. Natürlich habe ich durch den Corona Crash viele gute Buchgewinne wieder abgegeben, insgesamt ist aber alles sehr stabil. Ich war nur kurz wirklich im Minus mit dem Depot. Jetzt aktuell bei 4,3% (EUR Kurs), 9,1% (EUR Kurs + Dividenden), -2,7% (USD Kurs), 1,6% (USD Kurs + Dividenden). Das ist ok für diese Börsenphase und natürlich auch meinem Einstiegszeitpunkt der meisten Titel geschuldet.



Der Marktwert meines Depots ist leider weit entfernt von vielem, was man hier im Forum sonst sieht. Aber ich will es trotzdem transparent machen. Grundsätzlich entwickelt es sich wie geplant. Schön aufwärts. Nur ist mein Renovierungsimpact deutlich zu sehen. Größere Kursverluste gab es faktisch nicht, der Corona-Crash im März war der erste sichtbare Kurseinfluss. Ist ja auch klar. Das Depot gibt es erst seit 2018.



Der Dividendenfluss ist ok. Natürlich auch da hat man gesehen, dass ich einige Titel verkaufen musste. Ingesamt war ich gezwungen 9 Unternehmen zu verkaufen aus meinem Portfolio, 4 habe ich wieder aufgenommen. Bin ich also noch deutlich unter meinem Höchststand. Das flacht die Kurve des Dividendenincomes natürlich ab, aber das wird sich jetzt mit der Zeit wieder geben.





Für mich hat die Anlagestrategie viele Vorteile und hat dazu geführt, dass ich äußerst entspannt in der Coronakrise war und bin. In diesem Sinne: Einfach weiter machen!

Danke für den Einblick.
Nur der Hinweis, CL hat negatives Eigenkapital, wie MCD.

Und welche Rolle spielt das? 

EK sagt de facto nichts aus. Das ist negativ, weil Aktien zu Preisen zurückgekauft werden, die höher sind, als bei der eigentlichen Ausgabe.

Andere Unternehmen haben ein schönes EK und bei den Assets dann einen dicken Goodwill. Fette Abschreibung und das EK ist weg (z.B. Kraft Heinz).

Wichtig ist die (nachhaltige) Ertragskraft 

Wer nachhaltig starke Cashflows erwirtschaft, dem stehen auch die Kapitalmärkte offen und der wird keine Geldsorgen haben, egal wo das EK steht.

Besten Dank für das Update.
Im ersten Tortendiagramm ‚Depotstruktur‘ fehlt MMM.

Besten Dank für das Update.
Im ersten Tortendiagramm ‚Depotstruktur‘ fehlt MMM.

Danke für den Hinweis. Und bei den einzelnen Dividenden je Titel ist PG zu hoch. Meine Excel-Fähigkeiten glänzen

Und welche Rolle spielt das? 

EK sagt de facto nichts aus. Das ist negativ, weil Aktien zu Preisen zurückgekauft werden, die höher sind, als bei der eigentlichen Ausgabe.

Andere Unternehmen haben ein schönes EK und bei den Assets dann einen dicken Goodwill. Fette Abschreibung und das EK ist weg (z.B. Kraft Heinz).

Wichtig ist die (nachhaltige) Ertragskraft 

Wer nachhaltig starke Cashflows erwirtschaft, dem stehen auch die Kapitalmärkte offen und der wird keine Geldsorgen haben, egal wo das EK steht.

Auch gut...