Bankers DGI-Portfolio

Werde da bei Wunsch ja bald zu berichten wissen ..
hab da ja beide rumliegen :-)

@Banker

=> der nächste Kandidat fürs Depot wird gesucht 
Darf ich Deine vorgestellte Kandidatenliste erweitern um einen weiteren Konsumgüterkonzern!? 
Ich meine ja, Du hast PG und KMB, warum also nicht KO und ... PEP?


=> utilities
WEC und NEE sind aktuell wirklich wahnwitzig teuer. Natürlich weil sie auch sehr attraktive Konzerne sind: sicher, wachsend, defensiv - allein die Charts sehen vorzüglich aus.

=> healthcare Inspirationen gesucht (wobei Du mit JNJ und Sanofi für dein konzentriertes Depot doch bestens aufgestellt bist!?)
Im Grunde: ABT (aber yield <1,8%)
Idee .. 
Cardinal Health (CAH)?

22y Dividendenerhöhungen
3,4% yield (5Y Durchschnitt 2,23%)
EPS payout 37%
FCF payout 34%
market cap 16,7 Mrd$  

Wenn ich Du wäre, was ich natürlich nicht bin    , aber unsere Herangehensweise, unsere Depots, scheinen mir nicht unähnlich zu sein, wie auch immer, dann ginge ich auf PEP oder WEC. So many choices for so little money - life is tough! 

Hallo Thor3,

danke für deine Anregungen. PEP habe ich natürlich auch auf der Research-List, da ich aber KO im Depot habe, habe ich von PEP immer Abstand gehalten. Immerhin ist das Geschäftsmodell ziemlich vergleichbar und damit hätte ich in dem Bereich eine Doppelbesetzung im sonst recht kleinen Portfolio. Muss ich nochmal drüber nachdenken.

Meine Gedankenwelt geht momentan in die Richtung, entweder einen Consumer Titel aufzunehmen, oder mehrere Utilities mit kleineren Positionen. Also entweder:

• Eine volle Position K oder CL
  
• Ein Drittel jeweils von D, ED und NEE
  

Im Healthcare Bereich finde ich nichts ansprechendes momentan. CAH hat mir zu starke Profitabilitätsprobleme und noch einige Nachteile mehr, das würde hier zu weit führen.

Da werde ich mir die nächsten Tage und Wochen nochmal genauere Gedanken zu machen und in die Tiefenanalyse der Unternehmen einsteigen. Je länger man sich damit beschäftigt, desto mehr Dinge fallen einem ja auf.

Im AB wurde zurecht kritisiert, dass man die bisherige Dividendenwachstumsrate nicht so einfach in die Zukunft projizieren kann. Das ist natürlich richtig.

Wenn man es aber doch mal tut, sieht der Vergleich der Dividendenentwicklung meiner beiden Top-Kandidaten Offensiv vs. Defensiv, Apple vs. Dominion Energy wie folgt aus:



Die ersten Jahre hat Dominion natürlich noch die Nase vorne, weil die Anfangsdividende deutlich größer ist.

KOmme auf Deinen post vom Nov zurück.
Bei der angenommenen Divi-Steigerung von 26% über die Jahre gibt es schöne Ergebnisse.
Da die Divi% m.E. in 7 Jahren nicht >6% sein wird, frage ich mich ob AAPL das Potential für Kurse um die 500USD  hat.

Wie ist da Deine Einschätzung?

Es gibt es nur sehr, sehr wenige Konzerne, die 

>=10y


Dividendensteigerungen von

mind. >=10% 

aufzuweisen haben! 


http://www.tessellation.com/dividends/streaks.html


Schön ist da doch zB, wenn nur vier Konzerne 

>=30y

Dividendensteigerungen von

mind. >=5% 


aufzuweisen haben ... und ich alle vier habe   ...  APD, KO, JNJ, MKC 

Im AB wurde zurecht kritisiert, dass man die bisherige Dividendenwachstumsrate nicht so einfach in die Zukunft projizieren kann. Das ist natürlich richtig.

Wenn man es aber doch mal tut, sieht der Vergleich der Dividendenentwicklung meiner beiden Top-Kandidaten Offensiv vs. Defensiv, Apple vs. Dominion Energy wie folgt aus:



Die ersten Jahre hat Dominion natürlich noch die Nase vorne, weil die Anfangsdividende deutlich größer ist.

KOmme auf Deinen post vom Nov zurück.
Bei der angenommenen Divi-Steigerung von 26% über die Jahre gibt es schöne Ergebnisse.
Da die Divi% m.E. in 7 Jahren nicht >6% sein wird, frage ich mich ob AAPL das Potential für Kurse um die 500USD  hat.

Wie ist da Deine Einschätzung?

Ich erwarte bei Apple, dass Apple ihre Dividendenzahlungen nicht in dem Maße weiter steigern wird. Ob Apple überhaupt einen solchen Ausschüttungsansatz fahren wird, langfristig sukzessive Dividenden zu erhöhen, wird sich noch beweisen müssen.

Das Geschäftsmodell von Apple gibt es her. Nicht umsonst hatte ich jüngst mit dem Unternehmen geliebäugelt. Sie können in den nächsten Jahren und Jahrzehnten verlässlichen Income generieren aus den Serivces, die sie rund um iOS und iPhone anbieten.

Andererseits ist Apple enormen Risiken ausgesetzt, da sie bis auf iOS / iPhone nichts wirklich gut können.

Andererseits ist Apple enormen Risiken ausgesetzt, da sie bis auf iOS / iPhone nichts wirklich gut können.

Mit Vorsicht zu genießen.
Apple hat in der Vergangenheit immer mal wieder einen Topselling Artikel gehabt und man kann sich sicher sein, das sowas wieder passiert.
Sie verstehen es die Kunden zu begeistern und zu binden. Es ist sogar ein Statussymbol geworden Apple Produkte zu besitzen.
Markführer, Technologieführer, Innovativ, Margenführer.

Es wird immer Phasen geben wo es nicht so läuft das es nach Perfektion aussieht. In so einer Phase befinden wir uns jetzt.
Das Risiko von Apple langfristig sehe ich als sehr gering an.

Andererseits ist Apple enormen Risiken ausgesetzt, da sie bis auf iOS / iPhone nichts wirklich gut können.

Mit Vorsicht zu genießen.
Apple hat in der Vergangenheit immer mal wieder einen Topselling Artikel gehabt und man kann sich sicher sein, das sowas wieder passiert. 

Nein, da kann sich gar nicht sicher sein. Der letzte große Bringer war das Iphone mit entsprechendem Ökosystem. Nach Jobs ist da nichts mehr gekommen, was wirklich was gebracht hat. Es ist eben sehr gefährlich, wenn man von wenigen Innovationen abhängig ist.

Es ist sogar ein Statussymbol geworden Apple Produkte zu besitzen.

Das war Blackberry auch.

Will nur sagen, wenn irgendwann mal eine neue Technologie kommt, dann hat Apple schlechte Karten.
Wenn wir irgendwie anders ins Internet gehen und dieses Smartphone nicht mehr brauchen, dann ist der Trumpf ausgespielt.

Will ja nicht behaupten, dass das morgen passiert. Aber sowas kommt schnell. Apple mag momentan in einer Position sein um darauf reagieren zu können. Aber auf ein Produkt zu vertrauen, gerade im Technologiebereich, ist gefährlich. Zumindest wenn man Privatpersonen als Kunden hat.

Microsoft zum Beispiel kann seine Kunden mit Verträgen und Businesslösungen binden. IBM auch. Apple hingegen ist abhängig von der Gnade der Menschen, dass sie morgen nicht was anderes toll finden. Und da hats in der Vergangenheit schon einige kalt erwischt. Verweise auf Blackberry und Nokia sind vom Grundsatz her durchaus angebracht.

Wie gesagt: Ich behaupte nicht, dass es bald so kommt. Ich sage nur, dass Risiko erkennbar da ist.

Andererseits ist Apple enormen Risiken ausgesetzt, da sie bis auf iOS / iPhone nichts wirklich gut können.

Mit Vorsicht zu genießen.
Apple hat in der Vergangenheit immer mal wieder einen Topselling Artikel gehabt und man kann sich sicher sein, das sowas wieder passiert. 

Nein, da kann sich gar nicht sicher sein. Der letzte große Bringer war das Iphone mit entsprechendem Ökosystem. Nach Jobs ist da nichts mehr gekommen, was wirklich was gebracht hat. Es ist eben sehr gefährlich, wenn man von wenigen Innovationen abhängig ist.

Nach Jobs ist aber auch von anderen Herstellern nichts gekommen. Apple hat nichts verpennt.
Mir fehlt ein bisschen die Phantasie was in Zukunft noch alles kommen könnte, aber ich bin mir sicher das Apple dabei sein wird, bzw. sogar wie so oft der Initiator der Geschichte sein wird.

Es ist sogar ein Statussymbol geworden Apple Produkte zu besitzen.

Das war Blackberry auch.

Will nur sagen, wenn irgendwann mal eine neue Technologie kommt, dann hat Apple schlechte Karten.
Wenn wir irgendwie anders ins Internet gehen und dieses Smartphone nicht mehr brauchen, dann ist der Trumpf ausgespielt.

Will ja nicht behaupten, dass das morgen passiert. Aber sowas kommt schnell. Apple mag momentan in einer Position sein um darauf reagieren zu können. Aber auf ein Produkt zu vertrauen, gerade im Technologiebereich, ist gefährlich. Zumindest wenn man Privatpersonen als Kunden hat.

Microsoft zum Beispiel kann seine Kunden mit Verträgen und Businesslösungen binden. IBM auch. Apple hingegen ist abhängig von der Gnade der Menschen, dass sie morgen nicht was anderes toll finden. Und da hats in der Vergangenheit schon einige kalt erwischt. Verweise auf Blackberry und Nokia sind vom Grundsatz her durchaus angebracht.

Wie gesagt: Ich behaupte nicht, dass es bald so kommt. Ich sage nur, dass Risiko erkennbar da ist.

Da sind wir aber bei ganz allgemeinen Problemen die jedes Unternehmen auf der Welt betreffen.
Problematisch wird es erst dann wenn ein Unternehmen in seiner Struktur total festgefahren ist (Nokia) oder gar keine Chance hat auf andere Produkte umzusteigen (Gazprom).
Wenn man mit dem iPhone kein Geld mehr verdienen kann dann machen die in Zukunft was anderes. Von mir aus Speicherchips, Prozessoren, Software, einen Streaming-Dienst, Spielekonsolen, oder was sonst gerade im Trend ist.

Blackberrys waren schon immer scheiße. Wann war das mal ein Statussymbol?
Die einzigen Leute mit Blackberry die ich gekannt habe, haben das Teil von ihrer Firma vorgesetzt bekommen.