Dividende auf Kredit - DGI & CEF-BDC Portfolio

Online Tools im Vergleich

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Ich habe mich für sharesight entschieden.
- Capital gains, dividends und return (total) sehe ich sofort.

divvydiary werde ich  für euro-depot nutzen.

Ich kann meine ganzen Wertpapiere fast auswendig, so oft wie ich die heute irgendwo eingetragen habe.

divvydiary gefällt mir bisher am besten, bin zur Bezahlversion gewechselt. Umrechnung auch in Euro mit Steuerfreibetrag usw, ist eben auf deutsche User ausgelegt.
Aus Portfolio Performance lässt sich alles zu divvydiary übertragen, blöd ist nur das man in Portfolio Performance nur alle Wertpapiere übertragen kann und keine Auswahl nach Depot machen kann.

Mit den CEFs kommen alle Tools nicht richtig klar, divvydiary meint es sind Aktien , trackyourdividends zeigt PDO als Aktie im Sekor Sector Basic Materials , Independent Oil & Gas .
Und alle Tools rechnen hohe Sonderdividenden oder Dividenden vom letzten Jahr für die Zukunft hoch, was bei Aktien funktioniert ist bei den CEF's so nicht zu erwarten.
Aber gut, für eine grobe Übersicht reicht es.
 


   

   

   

   

   

   

   

   

Was ich eigentlich gesucht habe funktioniert mit all diesen Tools nicht.

Gibt es ein Tool das mir eine Auswertung für das ganze Depot zeigt:

Aktien 60%
Bonds 10%
Cash 30%

Außerdem die in den ETF's & CEF's enthaltenden Werte auswertet und auflistet.
Hiermal am Beispiel von LGI

   

   

Ich habe selbst nichts gefunden, wahrscheinlich mache ich es mir mit den vielen Mini Positionen auch zu kompliziert.

Bin vom Vorgehen von Markus Koch begeistert.
Er betrachtet immer die Märkte als Ganzes und trifft dann seine Entscheidungen.
Nervt mich weiterhin das man die US ETF's nicht direkt kaufen kann.

Ich habe vorhin kurz nach Markteröffnung den Spike genutzt und alle Positionen geschlossen.
Brainstorming   

   

Bisschen rumgespielt in der letzten Woche, die kurzlaufenden SPY Optionen finde ich ganz spannend.

   

   

Income Portfolio aufgegeben? Betreibe ein vergleichbares Portfolio seit ein par Jahren mit CEF/BDC/US-ETF auf Kredit (etwas mehr als der Threadstarter ) und kann mit dem Risiko und dem generierten Income bislang gut leben...

 Wie rechnet sich denn dies?

Zinsen sind doch höher als die Dividenden. Dividenden müssen versteuert werden und die Zinsen sind keine Werbungskosten.

Ernstgemeinte Frage? Ist doch ne einfache Rechenaufgabe: mit CEF/BDC vor Steuern ca. 10% Rendite (USA behält leider sofort 15% QS ein), Rest sofort reinvestieren und in ca. 1.5 Jahre den Rest über die Steuererklärung abführen. Demgegenüber aktuell bei IBKR 3,88% (leider aktuell steigend, bei 1,5% hats mehr Spaß gemacht) Zins auf das geliehene Kapital zahlen.

 Wie rechnet sich denn dies?

Zinsen sind doch höher als die Dividenden. Dividenden müssen versteuert werden und die Zinsen sind keine Werbungskosten.

OK, die Steuersituation ist nicht überall gleich, ich kann in der Schweiz z.B. Schuldzinsen vollumfänglich abziehen und muss private Kapitalgewinne nicht versteuern. Das letzte Jahrzehnt oder so waren die Dividenden tatsächlich höher als die Schuldzinsen auch ohne Kapitalgewinn. Das scheint nun aber vorbei zu sein und wird wahrscheinlich auch nicht mehr so schnell zurückkommen.

Ich kaufe Dividenden Aktien auf Kredit wann immer der Markt 20% unter dem Höchststand steht, das letzte Mal im Juli 2022. Ich habe zur Zeit einen Schuldzins Satz von 5.7% bei Interactive Brokers. Mein Fremdkapital beträgt nur noch 16%, wird aber laufend abgebaut. Durchschnittlich habe ich einen Buchgewinn von 10.43% pro Jahr bei dieser Strategie seit 2014 (XIRR), also lohnt sich das Fremdkapital.

Auch die Cashflow Situation sieht immer noch gut aus, trotz der relativ hohen Zinsen. Der Grund dafür sind die sogenannten "Marktdividenden", vor allem bei Zyklikern. Meine netto carry Prämie nach Schuldzinsen und Steuern beträgt immer noch 5.56% des investierten Kapitals pro Jahr. So viel bekomme ich cash jedes Jahr zurück. Aber es sind erst die Marktdividenden per heute berücksichtigt, ich hoffe doch es kommen noch ein paar dazu...

Meine Marktdividende funktioniert in einfachen Worten ungefähr so: wann immer eine einzelne Position sehr gross wird so wird ein Teil des Gewinnes realisiert.

habs gerade für mich durchgerechnet: im Januar 2020 wurde Kapital x eingesetzt und ich zahlte einen monatlichen Kreditzins von 120€ und erzielte eine monatliche Dividende von y, heute wäre unter sonst gleichen Umständen die Dividende y nur noch halb so gross.