Bankers DGI-Portfolio

Übrigens: Genau heute vor einem Jahr habe ich mit der DGI-Strategie begonnen.
Genau am 29.03.2018 habe ich mit MO, T, JNJ und PG dein Einstieg gewählt.

...  keine Wachstumschancen.

Naja ...ad hoc mal fix auf NEE geschaut, was die so erwarten, was wiederum ob der Performance der letzten Jahrzehnte wohl kein Science-Fiction ist!
http://www.investor.nexteraenergy.com/~/...des_VF.pdf


   

Du hast Enbridge vergessen. Dividendenerhöhungen seit 19 Jahren und Marktkapitalisierung von 65 Mrd €. Die dürften auch die weissen Flecken in deiner US Landkarte weitestgehend abdecken und dazu auch noch große Teile Kanadas erfassen, denn sie betreiben das das weltgrößte Rohöl- und Flüssigkeiten-Pipeline-System und bauen zudem auch ihr Netzwerk für Erdgas weiter aus.

Du hast Enbridge vergessen. Dividendenerhöhungen seit 19 Jahren und Marktkapitalisierung von 65 Mrd €. Die dürften auch die weissen Flecken in deiner US Landkarte weitestgehend abdecken und dazu auch noch große Teile Kanadas erfassen, denn sie betreiben das das weltgrößte Rohöl- und Flüssigkeiten-Pipeline-System und bauen zudem auch ihr Netzwerk für Erdgas weiter aus.

Ja ist nur weniger ein Utilities Unternehmen, sondern mehr ein Pipelinebetreiber. Wie ist es eigentlich mit der Quellensteuer mit kanadischen Werten?

Du hast Enbridge vergessen. Dividendenerhöhungen seit 19 Jahren und Marktkapitalisierung von 65 Mrd €. Die dürften auch die weissen Flecken in deiner US Landkarte weitestgehend abdecken und dazu auch noch große Teile Kanadas erfassen, denn sie betreiben das das weltgrößte Rohöl- und Flüssigkeiten-Pipeline-System und bauen zudem auch ihr Netzwerk für Erdgas weiter aus.

Ja ist nur weniger ein Utilities Unternehmen, sondern mehr ein Pipelinebetreiber. Wie ist es eigentlich mit der Quellensteuer mit kanadischen Werten?

Läuft aber letztendlich oft auch unter Utilities, da es die Infrastruktur bereitstellt. Die Diskussion zur Quellensteuer haben wir vor einiger Zeit schon einmal hier geführt.

Du hast Enbridge vergessen. Dividendenerhöhungen seit 19 Jahren und Marktkapitalisierung von 65 Mrd €. Die dürften auch die weissen Flecken in deiner US Landkarte weitestgehend abdecken und dazu auch noch große Teile Kanadas erfassen, denn sie betreiben das das weltgrößte Rohöl- und Flüssigkeiten-Pipeline-System und bauen zudem auch ihr Netzwerk für Erdgas weiter aus.

Ja ist nur weniger ein Utilities Unternehmen, sondern mehr ein Pipelinebetreiber. Wie ist es eigentlich mit der Quellensteuer mit kanadischen Werten?

Ich zahle bei IB die 15% Quellensteuer.

Hallo Banker,
ich habe gelesen EIX ist bei dir eventuell ein Kaufkandidat.
Vielleicht hilft mein Chart dir und anderen zu einer Entscheidung.
(PDF Datei, ist einfach bei mir am saubersten.)

Edit
Im Chart hat sich ein kleiner Fehler eingeschlichen.
Es steht: Mai 2017 - März 2009 max. DD 61,68%.
Es müsste heißen: Mai 2007 – März 2009
 
Außerdem hatte ich bei einem früheren Beitrag einen Zahlendreher.
Falsch KK 54,93 Richtig KK 54,39
Sorry.

März 2019

In meinem DGI-Portfolio befinde ich mich in diesem Quartal - wie vermutlich viele von uns - in einem schön gemütlichen Wohlfühlmodus. Alles entwickelt sich planmäßig oder sogar außerplanmäßig stark nach oben.

Die Dividendenentwicklung läuft nach Plan, aber eben nicht besonders schnell. Ich habe viele dicke Schiffe im Depot, die ihre Dividenden nur gemächlich erhöhen.

Die Kursentwicklung ist in diesem Jahr außerordentlich stark. Insbesondere gestützt durch die Wechselkursentwicklung hat man in diesem Jahr bereits eine Kursperformance nach drei Monaten, die sich sehen lassen kann. Daraus darf man keine zu große Erwartungshaltung für die nächsten Monate oder gar Jahre ableiten. Von links unten nach rechts oben geht die Kursentwicklung eher selten.

Meine YTD-Perforamance steht per Ende März 2019 bei:

Kurs in EUR: 11,81%
Kurs + Dividenden in EUR: 12,49%
Kurs in Originalwährung: 10,05%
Kurs + Dividenden in Originalwährung: 10,73%

Dividenden gab es im März von ADM (+4,5% Erhöhung), JNJ, MMM (+5,9% Erhöhung), UN, WM (+10,3% Erhöhung) und XOM. Auch bei mir sind die Monate am Quartalsende die besten.

Mit den bestehenden Positionen bin ich soweit zufrieden, es gibt keinen Anpassungsbedarf. Planist, dass ich in diesem Jahr noch ein paar neue Titel aufnehme. Wieviele wird maßgeblich davon abhängen, wie die Gartensaison so anläuft. Ein paar Investitionen stehen da auf dem Zettel (Sommerterrasse, Gartentor, Bewässerungssystem etc.). Als erstes ist demnächst erstmal ein Rasenmähroboter dran.

   

Ich habe an anderer Stelle schon einmal erwähnt, dass ich mit meinem DGI-Portfolio nahezu genau vor einem Jahr begonnen habe. Damals - am 29. März 2018 - bin ich mit vier verschiedenen Unternehmen begonnen: MO, T, JNJ und PG.

Diese vier Unternehmen geben performancetechnisch ein gemischtes Bild ab. PG schießt den Vogel absolut ab und ist im Portfolio auch mein bester Wert. T wiederrum ist auch insgesamt mein schwächster Wert.

Man sieht wieder gut die Diskrepanz zwischen USD- und EUR-Entwicklung.

   

Meine Erfahrung zeigt dass man mit einem DGI Portfolio weniger verdient als wenn man in den gesamten Markt investiert wäre, z.B. mit ETF. Man freut sich zwar über einzelne gute Abschnitte, aber verglichen mit den Indizes kommt man wieder auf den Boden.

Hier die Indizes ohne Dividenden die man natürlich noch dazu rechnen müsste:

SP500: YTD 13.07%, CAGR seit 2012: 12.25%, plus Dividende aktuell 1.83%
Dow: YTD 11.15%, CAGR seit 2012: 11.3%, plus Dividende aktuell 2.05%
NDX: YTD 16.57%, CAGR seit 2012: 17.85% (!), plus Dividende aktuell 0.81%

Alles in USD.

DGI ist also trotz des Aufwandes den es ja braucht seit 2012 (vorher habe ich nicht gemessen) nicht in der Lage die Indize zu schlagen. Aber es gibt einen Lichtblick: die Volatilität ist auch viel tiefer. Deshalb benutze ich heute für den Teil meines Geldes den ich für meine Altersvorsorge brauche eine DGI Strategie.

Die Indize haben alle bereits im ersten Quartal mehr rentiert als der Durchschnitt seit 2012 für das ganze Jahr.

Dazu muss ich allerdings noch sagen dass gewichtete Indize wie der SP500 eigentlich eine Momentum Strategie replizieren. Man müsste sie also nicht mit einer DGI Strategie sondern mit einer Momentum Strategie vergleichen.

Momentum hat in dieser Periode deutlich besser funktioniert als Value. Kann sich ändern oder kann so bleiben, mir ist es jedenfalls wohler mit meiner Altersvorsorge auf tiefe Volatilität und nicht auf hohe Performance zu wetten. Aber auch die Volatilität ist mit Aktien nie wirklich tief...