Bankers DGI-Portfolio

Ich bin gezwungen, Portfolioanpassungen vorzunehmen. Bitterer Moment. Ich muss mir vorwerfen, nicht mit ausreichend Weitsicht gehandelt zu haben.

An anderer Stelle habe ich schon erwähnt, dass wir in unserem Haus Renovierungsmaßnahmen durchführen, die sich nach jüngsten Entscheidungen deutlich umfangreicher gestalten und deutlich kurzfristiger umgesetzt werden, als das ursprünglich unser Plan war.

Erdgeschoss komplett neuer Boden, neue Küche, Wände in Küche und Flur (EG und OG) verputzen.

Schön: Danach ist alles echt Top im Haus. Zumindest im Ergeschoss.
Nicht so schön: Die für solche Fälle geparkte Liquidität reicht nicht aus.

Da ich nicht der Typ bin, der viel rumlamentiert habe ich heute Nägel mit Köpfen gemacht.
Raus geflogen sind heute ADM, KMB, SNY und WM.

Die Performance der Absteiger kann sich unterm Strich sehen lassen:



Während ich Sanofi wohl nicht wieder in mein Depot aufnehmen würde, schließe ich bei den anderen dreien nicht aus, dass sie mal wieder den Weg in mein Portfolio finden. Ich habe nun für unsere Umbaumaßnahmen genug finanziellen Spielraum eingeplant, sodass ich in Q4/2019 nochmal über Neuaufnahmen nachdenken kann, wenn wir uns ein bisschen bei der Luxusausstattung der Küche zügeln. Wobei, wie ich meine Frau kenne ... naja ... anderes Thema.

Die neue Depotstruktur sieht wie folgt aus:

Passiert. Kann man nichts machen. Sieh es doch als Rebalancing deines Gesamtportfolios......du schichtest einfach nur ein bisschen um und investierst in deine Imobilie. Das ist eigentlich nur bedingt Konsum zu werten!!!! Finde ich jetzt nicht sooo tragisch...

Juni 2019

Das Monatsupdate fällt dieses Mal kurz aus. Ich denke, es ist alles gesagt. Ich musste Liquidität erzeugen und bin damit von meinem schönen Depotwachstumskurs abgekommen. Nichts desto trotz bin ich optimistisch nach der größeren Renovierungsaktion wieder auf Kurs zu kommen.

Verkäufe: ADM, SNY, WM, KMB

Dividenden: ADM, JNJ, MMM, UN, UNH, WM, XOM

Natürlich ist der Knick im Portfoliowert ernüchternd. Aber wie schon an anderer Stelle gesagt wurde: Ist auch nur eine andere Art von Invest. Nämlich in die eigene Immobilie.

Cashquote ist demnach 0%.

Abgesehen davon ist die Entwicklung gut. Dividendenstrom um 41,3% gewachsen zum Juni 2018. Das wird sich so natürlich nicht durchziehen lassen. Das ist klar.

Portfoliowert ist bereinigt um 19% zum Vorjahr gestiegen. Auch ok!

YTD-Performance des Portfolios per Freitag:
EUR Kurs: +6,79%
EUR Kurs + Dividenden: +8,04%
USD Kurs: +7,92%
USd Kurs + Dividenden: +9,16%

Juli 2019

Der vergangene Monat ist wie im Flug vorbei gegangen. Wie ja schon gesagt renovieren wir unser Haus. Mittlerweile gestaltet sich das ganze wie der BER. Dauert länger und wird deutlich teurer. Wie zu befürchten war, hat beim Kauf der Küche - ich will nicht sagen die Vernunft ausgesetzt aber ... - der Gedanke dominiert, dass wir uns auch mal was leisten können.

Dementsprechend werde ich im August oder September nochmal "Anpassungen" am Depot vornehmen müssen. Aus Depotperspektive heißt es jetzt "Augen zu und durch". Das Geld will ausgegeben werden. Ist ja auch ok so. Dafür erhält man einiges an Wohn- und Lebensqualität. Aus Sicht eines Aktiengurus ist das natürlich ein schmerzhafter Prozess, der mich beim Aufbau des Gesamtdepots deutlich zurück werfen wird.

Mit allem, was bei so einer Grundrenovierung dazu kommt (von Möbeln über Töpfe und Pfannen bis hin zu Dekoartikeln) wird mich das vermutlich noch das ganze Jahr über belasten. Ende August gehts dann - dekandent wie man ist - in den Urlaub.

Der ein oder andere hats vielleicht gemerkt, dass ich hier im Forum momentan etwas weniger aktiv bin. Das liegt einfach daran, dass momentan so viel zu tun ist. Und was das Depot angeht kann ich in den nächsten Monaten auch nicht gerade in Jubelstürme ausbrechen.

Aber das ist ja das Gute an dem DGI-Ansatz. Man muss sich nicht immer so aktiv drum kümmern. Man kann auch einfach mal laufen lassen.

Dividenden gabs im Juli von JPM, KO, MO und einmal noch von KMB. Durch die Gewinnrealisierung bei den Verkäufen entsteht jetzt eine Steuerlast bei der Zahlung der Dividenden. Das sieht im Excel natürlich erstmal unschön aus, wenn man den Euro-Cashflow mit den Vorquartalen vergleicht.

Ansonsten ist insgesamt alles im Plan. Im August erste Dividende von CAT zu erwarten.

Das Wichtigste!

"Happy wife happy life!"

Küche und Urlaub sollte sie schätzen.
Außerdem, das Leben ist viel zu kurz, um immer nur alles zu sparen.
Darüberhinaus könnte das timing gerade passen?

auch hier würde ich gerne ein Update lesen, grüsse!

Gerne. Danke für dein Interesse!

Bei mir kamen in diesem Jahr verschiedene private, berufliche und gesundheitliche Umstände dazu, dass ich mich nicht besonders viel hier melden oder mich um mein Depot kümmern konnte. Ich habe also quasi das Grundprinzip des DGI-Depots ausgenutzt. Man hat da eine Anlage, um die man sich im Zweifel nicht besonders kümmern muss.

Man muss ja schon feststellen, dass vieles was wir hier tun mit Excel-Tabellen, Research, Forenbeiträge schreiben etc. Zeitvertreib ist oder den Gamification-Trieb befriedigt. Man kann so ein Depot ruhig mal vollkommen außer Acht lassen. Hab ich in den letzten Monaten erfolgreich getestet. 

Nun verläuft das Leben aber wieder in geordneten Bahnen und ich möchte mich auch hier wieder aktiver einbringen, sofern gewünscht.

Wenn ich schreibe, dass ich mein Depot in den letzten Monaten vollkommen außer Acht gelassen habe stimmt das nur bedingt. Ich habe nämlich fleißig entnommen. Und das macht mich vermutlich nicht zum klassischen DGI-ler, wie er im Buche steht und wie er hier immer propagiert wird. Dem Grundsatz "Investiere nur Geld, das du nicht brauchst" entspreche ich zwar, aber nicht sklavisch. Ich habe daher im Laufe des Jahres kurz vorher vorgenommene Anlagen wieder zurück genommen und mein DGI-Depot auf eine geringe Größe zurecht geschrumpft. Dafür habe ich das und leider auch einiges andere Geld in den Immobilienumbau investiert. Hat auch seine Vorzüge.  

Meine Equity-Curve geht daher nicht wie bei allen anderen zu beobachten von links unten nach rechts oben. Vielleicht bin ich mit meinem Depot aber trotzdem Inspiration, dass man auch in einem normalen Leben, ohne die Ansprüche zu haben von seinen Dividenden den Lebensunterhalt bestreiten zu können, ein DGI-Depot führen kann.

Weiterer unschöner Nebeneffekt meiner diesjährigen Entnahmen ist, dass ich eine Steuerlast ausgelöst habe. Aus den vorherigen Beiträgen könnt ihr transparent sehen, dass der Gesamtkapitalstock meines DGI-Portfolios nicht exorbitant hoch ist (Was will man als angestellter Anfang/Mitte 30er mit Frau und nächstes Jahr 2 Kindern erwarten.   ) Die Gewinnrealisierungen führten aber wie gesagt zur Steuerlast, damit werden natürlich auch die danach folgenden Dividenden versteuert. Demnach sieht der Nettodividendenzufluss nicht mehr so schön aus, da ich im Verlauf des Jahres natürlich im q/q-Vergleich teilweise einen Dividendenrückgang verzeichnen musste. Netto, nach Steuern, in Euro.

Da ich - wie gesagt - gezwungen war Titel zu verkaufen habe ich mich auf meine Core-Werte verlassen, die ich nach wie vor halte und die auch die Rasur nachhaltig überlebt haben.

   

Man sieht im Dividendenfluss bereits den Impact aus der Depotverkleinerung und den Steuereffekt. Das wird sich in den nächsten Monaten im y/y-Vergleich noch sichtbarer machen. Die Depotgröße ist stabil. Ich habe die Talsohle durchschritten. Wesentliche ao-Ausgaben sind für 2020 nicht geplant. Naja, aber ao wäre nicht ao wenn sie geplant wären. Also sag niemals nie, das habe ich in diesem Jahr gelernt.

   

Performance-technisch bin ich mit dem Core-Depot sehr zufrieden. Das war natürlich auch ein abartiges Bullenjahr. Davon habe ich ganz klar profitiert. Mit PG im Depot und insgesamt nur sieben verschiedenen Werten treibt dieser eine Tanker die Gesamtbilanz natürlich massiv nach oben. Stand gestern bin ich in Euro bei +22,02% bzw. mit Dividenden bei +25,21% ytd. In USD bei +18,25% bzw. mit Dividenden bei +21,60% ytd.

   

Guter Mann - gutes Depot.
Der Rest findet sich dann schon :-)

Schön Dich wieder hier begrüßen zu können!

Nun verläuft das Leben aber wieder in geordneten Bahnen und ich möchte mich auch hier wieder aktiver einbringen, sofern gewünscht.......


...........Weiterer unschöner Nebeneffekt meiner diesjährigen Entnahmen ist, dass ich eine Steuerlast ausgelöst habe. 

Klar ist das gewünscht, schön das du zukünftig wieder mehr Zeit findest 

Frage - hast du denn nicht auch ein paar Werte im Minus, die du jetzt vor Jahresende
verkaufen kannst und sie dann wieder zurück kaufst ? Verlierst zwar die Transaktionskosten,
verringerst dann aber dadurch die ggf. die Steuerlast, oder ? 

Ich habe dieses Jahr aus bestimmten Gründen nur Boeing verkauft, der Gewinn war steuerfrei, weil ich ja
einige meiner Positionen die im Minus lagen im Vorjahr einmal aufgelöst habe und sofort wieder zurück
gekauft habe. Den Verlustvortrag habe ich mitgenommen.

Nur eine Idee - wenn du keine Verlustpositionen hast oder die Positionen so gering sind das die Kosten
den Effekt übersteigen bringt es natürlich nix.

Ich habe dieses Jahr aus bestimmten Gründen nur Boeing verkauft, der Gewinn war steuerfrei, weil ich ja
einige meiner Positionen die im Minus lagen im Vorjahr einmal aufgelöst habe und sofort wieder zurück
gekauft habe. Den Verlustvortrag habe ich mitgenommen.

Das ist nochmal ein guter Vorschlag. Immerhin ist Altria mit über 10% im Minus. Unschön ist nur, dass dann die ganzen Reportings über den Haufen geworfen werden, durch den neuen Einstandskurs...

Das ist nochmal ein guter Vorschlag. Immerhin ist Altria mit über 10% im Minus. Unschön ist nur, dass dann die ganzen Reportings über den Haufen geworfen werden, durch den neuen Einstandskurs...

Reporting ist ja das eine, aber das hier ist ja definitiv Geld was du "verdienst" damit.

Fürs Reporting findest du schon eine Lösung, trag den Roundturn nicht ein oder
was auch immer